Isle of Man: pembukaan rekening bank korporasi
Perusahaan Acts 1931/2006, kepemilikan menurut AML/CFT Code 2019 dan sumber dana.
Peroleh bukti registrasi, anggaran dasar, direktur dan usaha. Panduan registri Isle of Man membedakan perusahaan menurut Acts 1931 dan 2006 serta pengajuannya. Untuk entitas asing, minta catatan negara asal.
Kepemilikan dan mandat
Terapkan Part 4 AML/CFT Code 2019 untuk mengidentifikasi nasabah korporat, pemilik manfaat dan memverifikasi identitas relevan. Dapatkan catatan pemegang saham dan penjelasan kepemilikan tidak langsung, nominee dan kendali lain. Jangan gantikan pemilik dengan agen terdaftar.
Verifikasi wakil dan kewenangan. Minta keputusan/surat kuasa untuk rekening dan simpan mandat penandatangan, termasuk syarat tanda tangan bersama.
Tetapkan sumber dana
Peroleh tujuan hubungan dan lakukan langkah wajib menetapkan sumber dana. Bila uang datang dari rekening bukan atas nama nasabah, dapatkan alasan dan nama pemilik rekening serta lakukan pemeriksaan tambahan menurut risiko dan Code.
mengambil langkah wajar untuk menetapkan sumber dana
AML/CFT Code 2019 — ¶8(3)(e) (opens in a new tab)
Terapkan langkah diperkuat pada kasus risiko tinggi, termasuk PEP dan persetujuan terkait, serta selesaikan sanksi sebelum menerima. Jika CDD wajib tidak selesai, ikuti batasan untuk melanjutkan dan aturan pengungkapan Code.
Perubahan kepemilikan dan dana
Tinjau perubahan pemilik, operator rekening dan dana selama hubungan, dapatkan dokumen khusus untuk menyelesaikannya.
Orang terkait harus memantau secara berkelanjutan dan efektif setiap hubungan usaha atau transaksi sesekali,