马恩岛公司银行开户

取得公司的注册证据、章程、董事及业务资料。马恩岛登记指南区分依 1931 年及 2006 年法律成立的公司，以及可取得的申报文件。外国实体须提供注册地记录。

拥有权与授权文件

依《2019 年反洗钱及反恐融资守则》第 4 部分识别公司客户及受益所有人，并核实相关身份。取得股东记录，以及解释间接拥有权、代持股份及其他控制权的文件。不可用公司的注册代理人代替其拥有人。

核实代表人及其权限。索取涵盖账户的决议或授权书，并保存签署人授权文件，包括任何共同签署要求。

取得业务关系的目的，并采取规定措施查明资金来源。如款项由非客户名下的账户汇入，取得原因、识别该账户持有人，并按风险及守则要求采取额外核查。

采取合理措施查明资金来源

对高风险个案采取加强措施，包括相关政治公众人物（PEP）查询及审批，并在接纳客户前处理制裁筛查结果。如无法完成规定的客户尽职审查，依守则对继续办理及披露的限制处理。

业务关系期间审查拥有权、账户操作人及资金来源的变更，取得解决相关变更所需的文件。

相关人士须对任何业务关系或偶发交易进行持续而有效的监测，