マン島の法人口座CDD

会社の登記証拠、定款、取締役、事業情報を取得します。マン島登記ガイドは1931年法と2006年法による会社と届出を区別します。外国会社には本国の資料を求めます。

所有関係と口座権限

AML/CFT Code 2019 Part 4に従い法人顧客と実質的所有者を特定し、関係者の本人確認を行います。株主資料と間接保有、名義保有、他の支配権を説明する文書を得ます。登録代理人を所有者の代わりにしないでください。

代表者と権限を確認します。口座に関する決議・委任状と共同署名の条件を含む署名権限を保管します。

関係の目的を把握し、必要な措置で資金源を確定します。顧客名義以外の口座から入金される場合、理由と口座名義人を確認し、リスクとCodeに応じた追加確認を行います。

資金源を確定するため合理的な措置を講じること

高リスクにはPEP照会・承認を含む強化措置を講じ、受入れ前に制裁問題を解決します。必要なCDDが完了できなければ、Codeの取引制限と開示規定に従います。

関係中に所有者、口座担当者、資金が変われば、個々の変更を解決する資料を取得して見直します。

関係者はすべての取引関係または単発取引を継続的かつ効果的に監視しなければならない。