Ilha de Man: abrir uma conta bancária empresarial
Propriedade, origem dos fundos e mandato segundo o AML/CFT Code 2019 da Ilha de Man.
Obtenha registo, estatutos, administradores e atividade. O guia do registo da Ilha de Man distingue sociedades sob leis de 1931 e 2006 e documentos disponíveis. Para entidades estrangeiras, peça registos do país de origem.
Propriedade e mandato
Aplique a parte 4 do AML/CFT Code 2019 para identificar sociedade e beneficiários efetivos e verificar identidades relevantes. Peça documentos acionistas sobre propriedade indireta, nominees e outros direitos de controlo. O agente registado não substitui os donos.
Verifique representantes e poderes. Solicite resolução ou procuração da conta e conserve o mandato de assinaturas, incluindo exigência de assinatura conjunta.
Estabelecer origem dos fundos
Registe finalidade da relação e tome medidas exigidas para estabelecer origem dos fundos. Se chegam de conta em nome alheio, apure motivo, identifique titular e faça verificações adicionais conforme risco e Code.
tomar medidas razoáveis para estabelecer a origem dos fundos
AML/CFT Code 2019 — parágrafo 8(3)(e) (opens in a new tab)
Aplique medidas reforçadas para maior risco, incluindo PEP e aprovações relevantes, e resolva sanções antes da aceitação. Se diligência exigida ficar incompleta, siga restrições do Code ao prosseguimento e disposições de comunicação.
Mudanças de propriedade e financiamento
Reveja alterações de proprietários, operadores e financiamento durante a relação, obtendo os documentos relativos a cada mudança.
Uma pessoa sujeita deve monitorizar de modo contínuo e eficaz qualquer relação comercial ou transação ocasional,