Maurícia: abertura de conta bancária empresarial
Integração bancária de empresas na Maurícia: registo, propriedade, atividade e financiamento segundo o Bank of Mauritius.
Obtenha provas de constituição e registo, estatutos, administradores e moradas. O guia do registo da Maurícia distingue dados de empresas de outros registos comerciais. Para uma estrutura de global business, obtenha também licença pertinente.
Proprietários e autoridade sobre a conta
Aplique FIAMLA, FIAML Regulations e as orientações Bank of Mauritius para identificar beneficiários efetivos e realizar a verificação exigida. Obtenha cadeia de propriedade, documentos de acionistas e acordos de controlo. O papel de uma empresa de gestão não identifica os proprietários últimos do cliente.
a identidade de todas as pessoas singulares que, em última instância, detêm uma participação de controlo na pessoa coletiva;
Verifique representantes e poderes. Obtenha deliberação ou mandato que nomeie operadores, assinaturas conjuntas e delegações a empresa de gestão ou outro agente.
as instituições financeiras devem verificar se qualquer requerente ou pessoa que afirme agir por cliente ou potencial cliente está autorizada
Bank of Mauritius AML/CFT Guideline — paragraph 6.73 (opens in a new tab)
Estabelecer atividade e financiamento
Registe negócio, transações, contrapartes e países previstos. Para uma holding de investimento, peça documentos de subscrição, aquisição de ativos ou financiamento intragrupo que expliquem transferências. Se fundos iniciais vierem de outra parte, obtenha provas da relação e do pagamento.
Aplique medidas reforçadas e aprovações PEP pertinentes a casos de maior risco e resolva alertas de sanções. Conclua a verificação nos prazos aplicáveis antes de permitir atividade.
Operadores e instruções de gestão alterados
Reveja mudanças de proprietários, operadores e fundos por diligência contínua. Guarde documentos da estrutura e transações atuais, incluindo mandatos revistos e instruções pertinentes da empresa de gestão.