Maurice : ouvrir un compte bancaire professionnel
Entrée en relation bancaire des sociétés à Maurice : immatriculation, propriété, objet et fonds selon le cadre Bank of Mauritius.
Obtenez constitution et immatriculation, statuts, administrateurs et adresses. Le guide du registre mauricien distingue les données des sociétés des autres registres d’activité. Pour une structure de global business, obtenez aussi les licences pertinentes.
Propriétaires et pouvoir sur le compte
Appliquez FIAMLA, les FIAML Regulations et les directives Bank of Mauritius pour identifier et vérifier les bénéficiaires effectifs. Obtenez chaîne de propriété, registres d’actionnaires et accords de contrôle. Le rôle d’une société de gestion ne révèle pas les propriétaires ultimes du client.
l’identité de toutes les personnes physiques qui détiennent finalement une participation de contrôle dans la personne morale ;
Vérifiez représentants et pouvoirs. Obtenez résolution du conseil ou mandat nommant les utilisateurs, exigences de signature conjointe et délégation à une société de gestion ou autre mandataire.
les institutions financières doivent vérifier que toute personne demandant des services ou prétendant agir pour un client ou prospect y est autorisée
Bank of Mauritius AML/CFT Guideline — paragraph 6.73 (opens in a new tab)
Établir activité et financement
Consignez activité, opérations, contreparties et pays prévus. Pour une holding d’investissement, obtenez documents de souscription, d’acquisition d’actifs ou de financement intragroupe expliquant les transferts. Si les premiers fonds viennent d’un tiers, obtenez preuves de relation et de paiement.
Appliquez mesures renforcées et approbations PPE pertinentes aux cas à risque accru et résolvez les alertes de sanctions. Terminez la vérification dans les délais applicables avant activité.
Opérateurs et instructions de gestion modifiés
Examinez les changements de propriétaires, utilisateurs et financement par vigilance continue. Conservez documents sur la structure et les transactions actuelles, dont nouveaux mandats et instructions de la société de gestion.