Mauritius: pembukaan akaun bank korporat
Penerimaan bank korporat Mauritius: pendaftaran, pemilikan, tujuan perniagaan dan dana menurut rangka Bank of Mauritius.
Dapatkan bukti pemerbadanan dan pendaftaran syarikat, dokumen tadbir urus, pengarah dan alamat. Panduan daftar Mauritius membezakan maklumat syarikat daripada rekod pendaftaran perniagaan lain. Bagi struktur perniagaan global, dapatkan maklumat lesen berkaitan selain bukti syarikat.
Pemilik dan kuasa akaun
Gunakan FIAMLA, FIAML Regulations dan garis panduan Bank of Mauritius untuk mengenal pasti pemilik benefisial dan melakukan pengesahan wajib. Dapatkan rantaian pemilikan, rekod pemegang saham dan perjanjian kawalan. Peranan syarikat pengurusan tidak mengenal pasti pemilik akhir pelanggan.
identiti semua orang sebenar yang akhirnya mempunyai kepentingan pemilikan mengawal dalam entiti undang-undang;
Sahkan wakil dan kuasanya. Dapatkan resolusi lembaga atau mandat yang menamakan pengendali akaun, syarat tandatangan bersama dan pewakilan kepada syarikat pengurusan atau ejen lain.
Institusi kewangan patut memastikan sesiapa yang memohon urusan atau mendakwa bertindak bagi pelanggan atau bakal pelanggan sememangnya diberi kuasa
Garis panduan AML/CFT Bank of Mauritius, perenggan 6.73 (opens in a new tab)
Tetapkan kegiatan dan dana
Rekodkan perniagaan, transaksi dicadangkan, rakan niaga dan negara. Bagi syarikat pegangan pelaburan, dapatkan dokumen langganan, pemerolehan aset atau pembiayaan antara syarikat bagi menjelaskan pemindahan. Jika dana pembukaan daripada pihak lain, dapatkan bukti hubungan dan pembayaran.
Gunakan langkah dipertingkat dan kelulusan PEP berkaitan bagi kes berisiko tinggi, serta selesaikan dapatan sekatan. Lengkapkan pengesahan wajib mengikut syarat masa terpakai sebelum kegiatan dibenarkan.
Perubahan pengendali dan arahan pengurusan
Semak pemilik, pengendali dan dana yang berubah melalui CDD berterusan. Simpan dokumen yang menjelaskan struktur dan transaksi semasa, termasuk mandat baharu dan arahan syarikat pengurusan berkaitan.