Afrika Selatan: pembukaan akaun bank korporat

Dapatkan pendaftaran, dokumen tadbir urus, alamat dan butiran perniagaan pelanggan korporat. Panduan daftar CIPC menerangkan rekod pendedahan dan maklumat syarikat yang difailkan. Bagi syarikat asing gunakan rekod negara asal dan pendaftaran tempatan jika berkenaan.

Gunakan siasatan kawalan seksyen 21B

Kenal pasti struktur pemilikan dan kawalan, kemudian kenal pasti pemilik benefisial dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkannya. Seksyen 21B mengikuti pemilikan mengawal, kawalan melalui cara lain dan pilihan pengurusan kanan. Ia tidak mengenakan ujian statutori 25% menyeluruh kepada setiap pelanggan korporat; gunakan langkah berdasarkan risiko bank yang didokumenkan.

struktur pemilikan dan kawalan pelanggan.

Financial Intelligence Centre Act, seksyen 21B(1)(b) (opens in a new tab)

Dapatkan rekod pemegang saham dan kawalan bagi lapisan korporat yang berkaitan. Sahkan orang yang bertindak untuk pelanggan dan kuasanya; simpan resolusi akaun, mandat atau surat kuasa.

Pembiayaan dan keputusan membuka akaun

Di bawah seksyen 21A, tetapkan tujuan dan sifat hubungan serta sumber dana yang dijangka. Dapatkan dokumen jualan, pelaburan atau pembiayaan jika perlu bagi menyokong transaksi yang dicadangkan. Gunakan langkah dipertingkat dan bagi orang berkepentingan yang diperlukan oleh Akta serta Risk Management and Compliance Programme bank; selesaikan dapatan sekatan.

Seksyen 21E mengehadkan penubuhan atau penerusan hubungan apabila CDD wajib tidak dapat dilakukan dan memerlukan pertimbangan laporan seksyen 29. Simpan bukti semakan dan keputusan.

CDD berterusan dan rekod lima tahun

Jalankan CDD berterusan di bawah seksyen 21C. Seksyen 23 menetapkan penyimpanan rekod, lazimnya sekurang-kurangnya lima tahun daripada peristiwa hubungan atau transaksi yang berkaitan.

menjalankan usaha wajar berterusan terhadap hubungan perniagaan,

Financial Intelligence Centre Act, seksyen 21C(1) (opens in a new tab)