দক্ষিণ আফ্রিকায় করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা

করপোরেট গ্রাহকের নিবন্ধন, পরিচালনার নথি, ঠিকানা ও ব্যবসার বিবরণ নিন। CIPC রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা প্রকাশিত নথি ও দাখিলকৃত কোম্পানি তথ্য ব্যাখ্যা করে। বিদেশি কোম্পানির জন্য তার নিজ দেশের নথি এবং প্রযোজ্য হলে স্থানীয় নিবন্ধন ব্যবহার করুন।

ধারা 21B-এর নিয়ন্ত্রণ অনুসন্ধান প্রয়োগ করুন

মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো প্রতিষ্ঠা করে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত ও যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন। ধারা 21B নিয়ন্ত্রণকারী মালিকানা, অন্য উপায়ে নিয়ন্ত্রণ এবং জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা বিকল্পের ক্রম অনুসরণ করে। এটি প্রত্যেক করপোরেট গ্রাহকের জন্য সর্বজনীন আইনগত 25% পরীক্ষা আরোপ করে না; কাঠামো অনুযায়ী ব্যাংকের নথিভুক্ত ঝুঁকিভিত্তিক ব্যবস্থা প্রয়োগ করুন।

গ্রাহকের মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো।

Financial Intelligence Centre Act — ধারা 21B(1)(b) (opens in a new tab)

সংশ্লিষ্ট করপোরেট স্তরগুলোর শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি নিন। গ্রাহকের পক্ষে কাজ করা ব্যক্তি ও তার ক্ষমতা যাচাই করে অ্যাকাউন্ট সিদ্ধান্তপত্র, ক্ষমতাপত্র বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি রাখুন।

অর্থায়ন ও অ্যাকাউন্ট খোলার সিদ্ধান্ত

ধারা 21A অনুযায়ী সম্পর্কের উদ্দেশ্য, প্রকৃতি এবং প্রত্যাশিত অর্থের উৎস প্রতিষ্ঠা করুন। প্রস্তাবিত লেনদেনের প্রমাণ দরকার হলে প্রাসঙ্গিক বিক্রয়, বিনিয়োগ বা অর্থায়নের নথি নিন। আইন এবং ব্যাংকের Risk Management and Compliance Programme অনুযায়ী প্রয়োজনীয় বর্ধিত ও বিশিষ্ট ব্যক্তিসংক্রান্ত ব্যবস্থা প্রয়োগ করে নিষেধাজ্ঞার তথ্য সমাধান করুন।

প্রয়োজনীয় CDD করা না গেলে ধারা 21E সম্পর্ক শুরু বা চালিয়ে যাওয়া সীমিত করে এবং ধারা 29 অনুযায়ী রিপোর্ট বিবেচনা করতে বলে। পর্যালোচনা ও সিদ্ধান্তের প্রমাণ রাখুন।

চলমান CDD ও পাঁচ বছরের নথি

ধারা 21C অনুযায়ী চলমান CDD করুন। ধারা 23 নথি সংরক্ষণের শর্ত দেয়, সাধারণত প্রাসঙ্গিক সম্পর্ক বা লেনদেনের ঘটনা থেকে অন্তত পাঁচ বছর।

ব্যবসায়িক সম্পর্কের ক্ষেত্রে চলমান যথাযথ যাচাই করুন,

Financial Intelligence Centre Act — ধারা 21C(1) (opens in a new tab)