Südafrika: ein Geschäftskonto eröffnen

Unternehmens-CDD für südafrikanische Konten: CIPC-Unterlagen, Eigentümerprüfung nach FIC Act und Risikomanagementprogramm der Bank.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie Registrierung, Satzung, Adressen und Geschäftsdaten des Unternehmens. Der CIPC-Registerleitfaden erläutert Offenlegungen und eingereichte Unternehmensunterlagen. Nutzen Sie für ein ausländisches Unternehmen Heimatregisterunterlagen und gegebenenfalls lokale Registrierung.

Kontrollprüfung nach Abschnitt 21B

Ermitteln Sie Eigentums- und Kontrollstruktur und identifizieren und überprüfen Sie wirtschaftlich Berechtigte mit angemessenen Maßnahmen. Abschnitt 21B geht von kontrollierendem Eigentum über andere Kontrolle bis zum Ersatz durch die oberste Leitung. Er setzt keinen pauschalen gesetzlichen Test von 25 % für jeden Unternehmenskunden fest; wenden Sie die dokumentierten risikobasierten Maßnahmen der Bank auf die Struktur an.

die Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden.

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(1)(b)

Beschaffen Sie Gesellschafter- und Kontrollunterlagen für relevante Gesellschaftsebenen. Prüfen Sie die handelnde Person und ihre Befugnis und bewahren Sie Kontobeschluss, Vollmacht oder Mandat auf.

Südafrika · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Abschnitt 21B: Eigentum, andere Kontrolle, dann oberste Leitung. Kontobevollmächtigte: Vertretung und Befugnis prüfen; Mandat aufbewahren.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Finanzierung und Entscheidung zur Eröffnung

Ermitteln Sie nach Abschnitt 21A Zweck und Art der Beziehung sowie die erwartete Mittelherkunft. Beschaffen Sie bei Bedarf einschlägige Verkaufs-, Investitions- oder Finanzierungsunterlagen für die geplanten Transaktionen. Wenden Sie die nach Gesetz und Risikomanagement- und Compliance-Programm der Bank erforderlichen verstärkten Maßnahmen und Maßnahmen für politisch exponierte Personen an und klären Sie Sanktionstreffer.

Abschnitt 21E beschränkt Begründung oder Fortsetzung einer Beziehung, wenn erforderliche CDD nicht möglich ist, und verlangt Prüfung einer Meldung nach Abschnitt 29. Bewahren Sie Prüf- und Entscheidungsnachweise auf.

Laufende CDD und fünfjährige Aufbewahrung

Führen Sie laufende CDD nach Abschnitt 21C durch. Abschnitt 23 regelt die Aufbewahrung, gewöhnlich mindestens fünf Jahre ab dem betreffenden Beziehungs- oder Transaktionsereignis.

eine laufende Sorgfaltsprüfung einer Geschäftsbeziehung durchführen,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)