Afrika Selatan: pembukaan rekening bank korporasi

CDD rekening perusahaan: catatan CIPC, penelusuran kepemilikan FIC Act dan program manajemen risiko bank.

Matthew Lee ·

Peroleh pendaftaran, dokumen tata kelola, alamat dan rincian usaha nasabah perusahaan. Panduan registri CIPC menjelaskan catatan pengungkapan dan informasi perusahaan yang diajukan. Untuk perusahaan asing gunakan catatan negara asal dan pendaftaran lokal bila berlaku.

Terapkan penelusuran kendali pasal 21B

Tetapkan struktur kepemilikan dan kendali, lalu identifikasi pemilik manfaat dan ambil langkah wajar untuk memverifikasinya. Pasal 21B melalui kepemilikan pengendali, kendali dengan cara lain dan pengganti manajemen senior. Pasal itu tidak menetapkan uji undang-undang 25% secara menyeluruh untuk setiap nasabah perusahaan; terapkan langkah berbasis risiko bank yang terdokumentasi.

struktur kepemilikan dan kendali klien.

Financial Intelligence Centre Act, pasal 21B(1)(b)

Peroleh catatan pemegang saham dan kendali pada lapisan perusahaan terkait. Verifikasi orang yang bertindak untuk nasabah dan kewenangannya; simpan keputusan rekening, mandat atau surat kuasa.

Rekening bank Afrika Selatan. Perusahaan: catatan pendirian dan tata kelola. Pemilik manfaat: pasal 21B, kepemilikan, kendali lain, lalu manajemen senior. Operator: verifikasi perwakilan dan kewenangan serta simpan mandat.
Fill Easy · Corporate CDD.

Pendanaan dan keputusan pembukaan

Menurut pasal 21A, tetapkan tujuan, sifat hubungan dan perkiraan sumber dana. Peroleh dokumen jual-beli, investasi atau pembiayaan jika perlu untuk mendukung rencana transaksi. Terapkan langkah yang diperkuat dan prominent-person sesuai UU dan Risk Management and Compliance Programme bank; selesaikan temuan sanksi.

Pasal 21E membatasi pembentukan atau kelanjutan hubungan jika CDD wajib tidak dapat dilakukan dan meminta pertimbangan pelaporan menurut pasal 29. Simpan bukti peninjauan dan keputusan.

CDD berkelanjutan dan catatan lima tahun

Lakukan CDD berkelanjutan menurut pasal 21C. Pasal 23 mengatur penyimpanan catatan, biasanya minimal lima tahun sejak peristiwa hubungan atau transaksi terkait.

melakukan uji tuntas berkelanjutan atas suatu hubungan usaha,

Financial Intelligence Centre Act, pasal 21C(1)