Singapura: penerimaan nasabah asuransi jiwa korporasi
Pemeriksaan pemegang polis korporasi, catatan penerima manfaat, dan pembayaran menurut MAS Notice 314 Singapura.
MAS Notice 314 berlaku untuk perusahaan asuransi jiwa langsung atas polis jiwa; reasuransi dikecualikan. Peroleh catatan pendaftaran pemegang polis korporasi, rincian usaha, serta identitas dan kewenangan perwakilannya. Panduan ACRA menunjukkan catatan yang tersedia bagi perusahaan Singapura.
Periksa pemilik dari pemegang polis
Identifikasi individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan perusahaan dan ambil langkah wajar untuk memverifikasinya. Gunakan catatan pemegang saham untuk lapisan kepemilikan korporasi dan perjanjian pengendalian bila hak suara atau penunjukan berbeda dari kepemilikan saham. Dokumentasikan pengecualian yang berlaku, bukan menganggap semua grup tercatat otomatis dikecualikan.
Proposal harus menyatakan siapa yang diasuransikan, siapa yang membayar premi, dan siapa yang menerima manfaat. Jika perusahaan membeli perlindungan atas jiwa seorang direktur, peroleh penjelasan tentang perlindungan itu dan hubungan direktur dengan usaha. Selidiki premi yang dibayar pihak tidak terkait.
Penerima manfaat dan penerima lain
Catat penerima manfaat yang disebutkan, atau cukup rincian kelompok penerima manfaat untuk mengidentifikasi penerima ketika pembayaran jatuh tempo. Terapkan persyaratan verifikasi penerima manfaat dalam notice saat pembayaran.
Paragraf 6.21 juga mewajibkan verifikasi penerima pembayaran selain nasabah ketika membayar hasil penebusan, pengembalian premi, atau uang polis lain. Peroleh bukti pengalihan atau kewenangan pembayaran jika penerima berubah; penunjukan penerima awal mungkin tidak lagi menjelaskan pembayaran.
Jika penerima pembayaran bukan nasabah, perusahaan asuransi jiwa langsung harus mengidentifikasi penerima tersebut
MAS Notice 314 — paragraf 6.21 (opens in a new tab)
Premi dan penebusan yang tidak biasa
Jaga agar CDD pemegang polis tetap mutakhir selama hubungan berlangsung. Eskalasikan pembayaran premi yang tidak biasa, pengalihan, dan penebusan dini menurut prosedur risiko dan transaksi mencurigakan perusahaan asuransi.
Hasil penyaringan dan penilaian oleh perusahaan asuransi jiwa langsung harus didokumentasikan.