新加坡人壽保險客戶審查

MAS 第 314 號通知適用於直接承保人壽保單的人壽保險公司，不適用於再保險。應取得公司保單持有人的登記紀錄、業務資料，以及其代表的身分與權限。ACRA 指南說明新加坡公司可取得哪些紀錄。

ACRA：Business Profile。樣本日期為 2025 年 10 月 2 日，第 1 頁。檢視原始 PDF

查核保單持有人的所有人

識別最終擁有或控制公司的個人，並採取合理措施查證其身分。對公司所有權鏈的各層級使用股東紀錄；如果表決權或任命權與持股不同，還須查閱控制權協議。應記錄任何適用的豁免，而不能假定所有上市集團自動獲得豁免。

投保申請書應載明被保險人、保費支付人及保險給付收取人。如果公司為董事投保，應取得公司對保障目的及該董事與業務關係的說明。須調查無關第三方支付的保費。

記錄指名受益人；如果依類別指定，則記錄足以在給付到期時識別收款人的資料。給付時須依通知的規定查證受益人身分。

第 6.21 段也要求在支付解約金、退還保費或支付其他保單款項時，查證非客戶的收款人。如果收款人已變更，應取得轉讓文件或付款授權；原有受益人指定可能已不足以解釋付款。

如果收款人不是客戶，直接承保人壽保險公司須識別該收款人

在業務關係存續期間，保持保單持有人的客戶盡職審查資訊更新。依保險公司的風險及可疑交易程序，呈報處理異常保費支付、保單轉讓及提前解約。

直接承保人壽保險公司須記錄篩查及評估結果。