新加坡人壽保險客戶審查

MAS 第 314 號通知適用於直接承保人壽保單的人壽保險公司，不適用於再保險。應取得公司保單持有人的註冊紀錄、業務資料，以及其代表的身分和權限。ACRA 指南說明新加坡公司可取得哪些紀錄。

ACRA：Business Profile。樣本日期為 2025 年 10 月 2 日，第 1 頁。查看原始 PDF

查核保單持有人的擁有人

識別最終擁有或控制公司的個人，並採取合理措施核實其身分。對公司擁有權鏈的各層級使用股東紀錄；如投票權或委任權與持股不同，亦須查看控制權協議。應記錄任何適用的豁免，而非假定所有上市集團自動獲豁免。

投保建議書應列明受保人、保費付款人及保險利益收取人。如公司為董事投保，應取得公司對保障目的及該董事與業務關係的解釋。須調查無關第三方支付的保費。

記錄指名受益人；如按類別指定，則記錄足以在付款到期時識別收款人的資料。付款時須按通知的規定核實受益人身分。

第 6.21 段亦要求在支付退保款項、退還保費或支付其他保單款項時，核實非客戶的收款人。如收款人已變更，應取得轉讓文件或付款授權；原有受益人指定可能已不足以解釋付款。

如收款人並非客戶，直接承保人壽保險公司須識別該收款人

在業務關係存續期間，保持保單持有人的客戶盡職審查資料更新。按保險公司的風險及可疑交易程序，升級處理異常保費付款、保單轉讓及提早退保。

直接承保人壽保險公司須記錄篩查及評估結果。