Singapore: acquisizione di una società per l’assicurazione vita
Verifiche su società contraenti, dati dei beneficiari e pagamenti secondo la MAS Notice 314 di Singapore.
La MAS Notice 314 si applica agli assicuratori vita diretti per le polizze vita; esclude la riassicurazione. Ottenete documenti di registrazione e dati dell’attività della società contraente, oltre a identità e poteri del rappresentante. La guida ACRA elenca i documenti disponibili per le società di Singapore.
Verificare i proprietari del contraente
Identificate le persone che possiedono o controllano in ultima istanza la società e adottate misure ragionevoli per verificarle. Usate registri degli azionisti per i livelli societari e accordi di controllo quando diritti di voto o nomina differiscono dalle quote. Documentate le esenzioni applicabili senza presumere automaticamente esente ogni gruppo quotato.
La proposta deve indicare chi è assicurato, chi paga i premi e chi riceve le prestazioni. Se una società assicura la vita di un amministratore, ottenete la spiegazione della copertura e del rapporto dell’amministratore con l’attività. Indagate i premi pagati da un soggetto non collegato.
Beneficiari e altri destinatari
Registrate beneficiari nominati o dettagli sufficienti della loro categoria per identificare chi riceverà la prestazione. Applicate al pagamento i requisiti di verifica dei beneficiari della Notice.
Il paragrafo 6.21 richiede anche di verificare un percettore diverso dal cliente quando si pagano valori di riscatto, restituzioni di premi o altre somme della polizza. Se il destinatario cambia, ottenete la cessione o autorizzazione al pagamento; la nomina iniziale può non spiegare più il pagamento.
Se il percettore non è il cliente, un assicuratore vita diretto deve identificarlo
MAS Notice 314 — paragraph 6.21 (opens in a new tab)
Premi e riscatti insoliti
Tenete aggiornata la CDD del contraente durante il rapporto. Escalate premi insoliti, cessioni e riscatti anticipati secondo le procedure di rischio e segnalazione delle operazioni sospette dell’assicuratore.
I risultati dello screening e della valutazione dell’assicuratore vita diretto devono essere documentati.