Cina continentale: apertura di un conto bancario aziendale
Adeguata verifica aziendale per conti bancari secondo le misure cinesi in vigore dal 1° gennaio 2026.
Per una società continentale, ottenete licenza commerciale e dati aggiornati dai registri delle imprese. Registrate rappresentante legale, sede legale e operativa, attività e persone autorizzate a operare sul conto. Per una società estera, ottenete i documenti costitutivi del paese d'origine.
Proprietà e poteri sul conto
L'articolo 7 delle misure CDD 2026 richiede identificazione di cliente e titolari effettivi, misure ragionevoli per verificarne l'identità e comprensione di proprietà e controllo. Ottenete dati sugli azionisti e accordi necessari per ricostruire partecipazioni indirette o controllo.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original (opens in a new tab)
Traduzione italiana: Identificare clienti e titolari effettivi e adottare misure ragionevoli per verificarne l'identità.
Se un procuratore presenta la domanda, l'articolo 24 richiede controlli sia su di lui sia sul potere di agire. Richiedete mandato o procura della società e documento d'identità del procuratore; i dati d'impiego di un referente non sostituiscono il mandato sul conto.
Completare la verifica e valutare l'attività
L'articolo 9 riguarda l'apertura di conti bancari. Accertate uso previsto, operazioni attese e fondi. Chiedete contratti commerciali, fatture o accordi di prestito dei soci se necessari per giustificare i pagamenti previsti.
La verifica va effettuata prima o durante l'instaurazione del rapporto; il rinvio è ammesso solo alle condizioni dell'articolo 23. I clienti a rischio più alto richiedono misure rafforzate ai sensi dell'articolo 20, incluse informazioni e approvazioni aggiuntive appropriate al rischio.
Aggiornamenti CDD e conservazione decennale
Aggiornate CDD quando cambiano proprietà, rappresentanti o attività. Le misure 2026 richiedono almeno dieci anni di conservazione dei dati d'identità dei clienti e delle operazioni, con termini iniziali distinti negli articoli 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Traduzione italiana: Durante il rapporto d'affari, svolgere un'adeguata verifica continua del cliente.