Festlandchina: ein Geschäftskonto eröffnen

Unternehmens-CDD für Konten nach den seit 1. Januar 2026 geltenden Sorgfaltsregeln Festlandchinas.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie für ein Unternehmen auf dem Festland seine Geschäftslizenz und aktuelle Registrierungsdaten über die Unternehmensregister. Erfassen Sie gesetzlichen Vertreter, eingetragene und geschäftliche Adressen, Tätigkeiten und Kontobevollmächtigte. Für ausländische Unternehmen beschaffen Sie Gründungsunterlagen aus dem Heimatland.

Eigentum und Kontobefugnis

Artikel 7 der CDD Measures von 2026 verlangt die Identifizierung von Kunde und wirtschaftlich Berechtigten, angemessene Maßnahmen zur Identitätsprüfung der Berechtigten und Verständnis der Eigentums- und Kontrollstruktur. Beschaffen Sie Gesellschafterdaten und Vereinbarungen, um indirekte Anteile oder Kontrolle nachzuvollziehen.

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original

Deutsche Übersetzung: Kunden und ihre wirtschaftlich Berechtigten identifizieren und ihre Identität mit angemessenen Maßnahmen überprüfen.

Reicht ein Bevollmächtigter den Antrag ein, verlangt Artikel 24 die Prüfung seiner Person und Handlungsbefugnis. Fordern Sie Unternehmensvollmacht und Identitätsnachweis an; Beschäftigungsangaben einer Kontaktperson ersetzen kein Kontomandat.

Festlandchina · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Artikel 7: identifizieren und mit angemessenen Maßnahmen überprüfen. Kontobevollmächtigte: Artikel 24: Bevollmächtigten und Befugnis prüfen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Überprüfung abschließen und Tätigkeit bewerten

Artikel 9 betrifft die Eröffnung von Bankkonten. Ermitteln Sie geplante Kontonutzung, erwartete Transaktionen und Finanzierung. Fordern Sie Handelsverträge, Rechnungen oder Gesellschafterdarlehensvertrag an, soweit sie zur Begründung geplanter Zahlungen nötig sind.

Die Überprüfung ist vor oder während der Begründung der Beziehung erforderlich; Aufschub ist nur unter den Bedingungen des Artikels 23 zulässig. Kunden mit höherem Risiko erfordern verstärkte Maßnahmen nach Artikel 20, einschließlich zusätzlicher risikogerechter Informationen und Genehmigungen.

CDD-Aktualisierung und zehnjährige Aufbewahrung

Aktualisieren Sie CDD bei Änderungen von Eigentum, Vertretung oder Tätigkeit. Die Measures von 2026 verlangen mindestens zehn Jahre Aufbewahrung von Kundenidentitäts- und Transaktionsunterlagen mit unterschiedlichen Fristbeginnen nach Artikeln 42–44.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4)

Deutsche Übersetzung: Während der Geschäftsbeziehung fortlaufende Kundensorgfalt anwenden.