मुख्यभूमि चीन में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
1 जनवरी 2026 से लागू मुख्यभूमि चीन के ग्राहक समुचित जाँच उपायों के तहत कॉरपोरेट खाता CDD।
मुख्यभूमि कंपनी के लिए व्यापार लाइसेंस और मौजूदा पंजीकरण जानकारी कंपनी रजिस्ट्री रिकॉर्ड से लें। कानूनी प्रतिनिधि, पंजीकृत और व्यावसायिक पते, गतिविधियाँ और खाता चलाने के अधिकृत व्यक्ति दर्ज करें। विदेशी संस्था के लिए उसके मूल देश के निगमन रिकॉर्ड लें।
स्वामित्व और खाते का अधिकार
2026 के CDD उपायों का अनुच्छेद 7 ग्राहक और लाभकारी मालिकों की पहचान, लाभकारी मालिक की पहचान सत्यापित करने के उचित उपाय और स्वामित्व तथा नियंत्रण की समझ माँगता है। अप्रत्यक्ष हिस्सेदारी या नियंत्रण खोजने के लिए शेयरधारक जानकारी और आवश्यक समझौते लें।
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
ग्राहक समुचित जाँच उपाय (2026) — अनुच्छेद 3; मूल चीनी पाठ (opens in a new tab)
हिंदी अनुवाद: ग्राहकों और उनके लाभकारी मालिकों की पहचान करें और उनकी पहचान सत्यापित करने के उचित उपाय करें।
एजेंट आवेदन जमा करे तो अनुच्छेद 24 एजेंट और उसके कार्य करने के अधिकार, दोनों की जाँच माँगता है। कंपनी का अधिकारपत्र या पावर ऑफ अटॉर्नी और एजेंट की पहचान लें; संपर्क व्यक्ति की नौकरी का विवरण खाता अधिकारपत्र न मानें।
सत्यापन पूरा करें और गतिविधि का आकलन करें
अनुच्छेद 9 बैंक खाते खोलने से संबंधित है। प्रस्तावित खाता उपयोग, अपेक्षित लेनदेन और धन का स्रोत स्थापित करें। प्रस्तावित भुगतानों के समर्थन में ज़रूरत हो तो व्यापारिक अनुबंध, इनवॉइस या शेयरधारक ऋण समझौता माँगें।
संबंध स्थापित करने से पहले या उसके दौरान सत्यापन आवश्यक है; देरी केवल अनुच्छेद 23 की शर्तों पर हो सकती है। उच्च जोखिम ग्राहकों के लिए अनुच्छेद 20 के तहत उन्नत उपाय, जोखिम के अनुरूप अतिरिक्त जानकारी और अनुमोदन आवश्यक हैं।
CDD अद्यतन और दस वर्ष के रिकॉर्ड
स्वामित्व, प्रतिनिधि या गतिविधि बदलने पर CDD अद्यतन करें। 2026 के उपाय अनुच्छेद 42–44 में निर्धारित अलग आरंभ बिंदुओं से ग्राहक पहचान और लेनदेन रिकॉर्ड कम से कम दस वर्ष रखने को कहते हैं।
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
ग्राहक समुचित जाँच उपाय (2026) (चीनी) — अनुच्छेद 7(4) (opens in a new tab)
हिंदी अनुवाद: व्यावसायिक संबंध के दौरान ग्राहक की निरंतर समुचित जाँच करें।