Chiny kontynentalne: firmowy rachunek bankowy
Firmowa weryfikacja bankowa według chińskich przepisów obowiązujących od 1 stycznia 2026 r.
Dla firmy z Chin kontynentalnych uzyskaj licencję biznesową i aktualne dane z rejestrów firm. Zapisz przedstawiciela ustawowego, adres rejestrowy i operacyjny, działalność i osoby uprawnione do rachunku. Dla podmiotu zagranicznego uzyskaj dokumenty założycielskie z kraju pochodzenia.
Własność i uprawnienia do rachunku
Artykuł 7 przepisów CDD z 2026 r. wymaga identyfikacji klienta i beneficjentów rzeczywistych, rozsądnych środków weryfikacji ich tożsamości oraz zrozumienia własności i kontroli. Uzyskaj dane udziałowców i umowy potrzebne do prześledzenia pośrednich udziałów lub kontroli.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original (opens in a new tab)
Tłumaczenie polskie: Ustal klientów i ich beneficjentów rzeczywistych oraz podejmij rozsądne środki weryfikacji ich tożsamości.
Gdy wniosek składa pełnomocnik, artykuł 24 wymaga kontroli zarówno pełnomocnika, jak i umocowania. Żądaj pełnomocnictwa firmy i dowodu tożsamości; dane o zatrudnieniu osoby kontaktowej nie zastępują upoważnienia do rachunku.
Dokończ weryfikację i oceń działalność
Artykuł 9 dotyczy otwierania rachunków bankowych. Ustal planowane użycie rachunku, oczekiwane transakcje i finansowanie. Żądaj umów handlowych, faktur lub pożyczki od udziałowca, gdy są potrzebne do uzasadnienia płatności.
Weryfikacja jest wymagana przed nawiązaniem relacji lub w jego trakcie; odroczenie jest możliwe tylko na warunkach artykułu 23. Klienci o wyższym ryzyku wymagają wzmożonych środków z artykułu 20, w tym dodatkowych informacji i zgód odpowiednich do ryzyka.
Aktualizacja weryfikacji i dziesięcioletnia retencja
Aktualizuj weryfikację przy zmianie własności, przedstawicieli lub działalności. Przepisy z 2026 r. wymagają przechowywania dokumentów tożsamości klienta i transakcji przez co najmniej dziesięć lat, z różnymi początkami biegu według artykułów 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Tłumaczenie polskie: W trakcie relacji biznesowej prowadź bieżącą należytą staranność wobec klienta.