Mainland China: pagbubukas ng corporate bank account

CDD ng corporate account sa ilalim ng customer due-diligence measures na may bisa mula 1 Enero 2026.

Matthew Lee ·

Para sa Mainland company, kunin ang business licence at kasalukuyang registration sa company registry records. Itala ang legal representative, rehistrado at business address, gawain ng negosyo at mga may awtoridad sa account. Kumuha ng incorporation records sa sariling bansa para sa overseas entity.

Pagmamay-ari at awtoridad sa account

Inaatas ng Article 7 ng 2026 CDD Measures ang pagkilala sa customer at beneficial owners, makatwirang hakbang para i-verify ang identidad nila at pag-unawa sa pagmamay-ari at pagkontrol. Kunin ang shareholder information at mga kasunduang kailangan upang matunton ang indirect holdings o control.

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

Customer Due Diligence Measures (2026), Article 3; orihinal na Tsino

Salin: Kilalanin ang customer at beneficial owners at gumawa ng makatwirang hakbang upang i-verify ang kanilang identidad.

Kapag agent ang nagsumite, inaatas ng Article 24 ang pagsusuri sa agent at awtoridad niyang kumilos. Hingin ang mandate o power of attorney ng kompanya at ID ng agent; hindi sapat na account mandate ang detalye ng trabaho ng contact person.

Mainland China bank account. Kompanya: rehistro at governing records. Beneficial owners: Article 7, kilalanin at makatwirang i-verify. Account operators: Article 24, suriin ang agent at awtoridad.
Fill Easy · Corporate CDD.

Kumpletuhin ang pag-verify at suriin ang aktibidad

Saklaw ng Article 9 ang pagbubukas ng bank account. Alamin ang planong gamit, inaasahang transaksyon at pondo. Humingi ng trade contracts, invoice o shareholder-loan agreement kapag kailangan upang patunayan ang planong bayad.

Kailangan ang pag-verify bago o habang itinatatag ang ugnayan; maaari lamang ipagpaliban ayon sa Article 23. Nangangailangan ang mas mapanganib na customer ng enhanced measures sa Article 20, kasama ang karagdagang impormasyon at pag-aprubang ayon sa panganib.

Pag-update ng CDD at sampung taong rekord

I-update ang CDD kapag nagbago ang pagmamay-ari, kinatawan o gawain. Inaatas ng 2026 Measures na itago ang customer-identity at transaction records nang hindi bababa sa sampung taon, na may magkahiwalay na panimulang pangyayari sa Articles 42–44.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Customer Due Diligence Measures (2026), Article 7(4); orihinal na Tsino

Salin: Habang nagpapatuloy ang ugnayang pangnegosyo, magsagawa ng patuloy na customer due diligence.