মূল ভূখণ্ড চীনে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা

মূল ভূখণ্ডের কোম্পানির ব্যবসায়িক লাইসেন্স ও হালনাগাদ নিবন্ধন তথ্য কোম্পানি রেজিস্ট্রির নথি থেকে সংগ্রহ করুন। আইনগত প্রতিনিধি, নিবন্ধিত ও ব্যবসার ঠিকানা, কার্যক্রম এবং হিসাব পরিচালনার অনুমতিপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের তথ্য লিখে রাখুন। বিদেশি প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রে নিজ দেশের নিগমনের নথি নিন।

মালিকানা ও হিসাব পরিচালনার ক্ষমতা

২০২৬ সালের CDD বিধির অনুচ্ছেদ ৭ অনুযায়ী গ্রাহক ও তার প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করতে, মালিকদের পরিচয় যাচাইয়ের যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নিতে এবং মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ বুঝতে হবে। পরোক্ষ মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ অনুসন্ধানে প্রয়োজনীয় শেয়ারহোল্ডারের তথ্য ও চুক্তি সংগ্রহ করুন।

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

গ্রাহক যথাযথ যাচাই বিধি (২০২৬) — অনুচ্ছেদ 3; মূল চীনা পাঠ (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: গ্রাহক ও তাঁদের প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করুন এবং তাঁদের পরিচয় যাচাইয়ে যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নিন।

প্রতিনিধি আবেদন করলে অনুচ্ছেদ ২৪ অনুযায়ী তাঁর পরিচয় এবং কাজ করার ক্ষমতা দুটোই যাচাই করতে হবে। কোম্পানির অনুমতিপত্র বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি এবং প্রতিনিধির পরিচয়পত্র চাইুন; যোগাযোগ ব্যক্তির চাকরির তথ্যকে হিসাব পরিচালনার অনুমতি হিসেবে গ্রহণ করবেন না।

যাচাই সম্পূর্ণ করুন এবং কার্যক্রম মূল্যায়ন করুন

অনুচ্ছেদ ৯ ব্যাংক হিসাব খোলার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। হিসাবের প্রস্তাবিত ব্যবহার, প্রত্যাশিত লেনদেন ও অর্থের উৎস নির্ধারণ করুন। প্রস্তাবিত অর্থপ্রদানের সমর্থনে প্রয়োজন হলে বাণিজ্য চুক্তি, চালান বা শেয়ারহোল্ডার ঋণচুক্তি চাইুন।

সম্পর্ক স্থাপনের আগে বা চলাকালে যাচাই করতে হবে; অনুচ্ছেদ ২৩-এর শর্ত পূরণ হলেই শুধু যাচাই বিলম্বিত করা যায়। অনুচ্ছেদ ২০ অনুযায়ী বেশি ঝুঁকির গ্রাহকদের জন্য ঝুঁকির উপযোগী অতিরিক্ত তথ্য ও অনুমোদনসহ বর্ধিত ব্যবস্থা দরকার।

CDD হালনাগাদ ও দশ বছরের নথি

মালিকানা, প্রতিনিধি বা কার্যক্রম বদলালে CDD হালনাগাদ করুন। ২০২৬ সালের বিধি অনুযায়ী গ্রাহকের পরিচয় ও লেনদেনের নথি অন্তত দশ বছর রাখতে হবে; অনুচ্ছেদ ৪২–৪৪-এ নির্ধারিত পৃথক গণনা শুরুর ঘটনা অনুসরণ করুন।

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

গ্রাহক যথাযথ যাচাই বিধি (২০২৬) (চীনা) — অনুচ্ছেদ 7(4) (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: ব্যবসায়িক সম্পর্ক চলাকালে গ্রাহকের ওপর অব্যাহত যথাযথ যাচাই করুন।