Tiongkok Daratan: pembukaan rekening bank korporasi

CDD rekening perusahaan menurut langkah uji tuntas Tiongkok Daratan yang berlaku 1 Januari 2026.

Matthew Lee ·

Untuk perusahaan Daratan, peroleh izin usaha dan informasi registrasi terbaru melalui catatan registri perusahaan. Catat wakil sah, alamat terdaftar dan usaha, kegiatan usaha serta pihak yang berwenang mengoperasikan rekening. Untuk entitas luar negeri, peroleh catatan pendirian negara asal.

Kepemilikan dan kewenangan rekening

Pasal 7 Langkah CDD 2026 mewajibkan identifikasi nasabah dan pemilik manfaatnya, langkah wajar untuk memverifikasi identitas pemilik manfaat, serta pemahaman kepemilikan dan kendali. Peroleh informasi pemegang saham dan perjanjian untuk melacak kepemilikan tidak langsung atau kendali.

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

Langkah Uji Tuntas Nasabah (2026), Pasal 3; teks Tionghoa

Terjemahan: Identifikasi nasabah dan pemilik manfaatnya serta ambil langkah wajar untuk memverifikasi identitas mereka.

Jika agen mengajukan permohonan, Pasal 24 meminta pemeriksaan agen dan kewenangan bertindak. Minta mandat atau surat kuasa perusahaan dan identitas agen; rincian pekerjaan seorang kontak bukan mandat rekening.

Rekening bank Tiongkok Daratan. Perusahaan: catatan pendirian dan tata kelola. Pemilik manfaat: Pasal 7, identifikasi dan verifikasi dengan langkah wajar. Operator: Pasal 24, periksa agen dan kewenangannya.
Fill Easy · Corporate CDD.

Selesaikan verifikasi dan nilai kegiatan

Pasal 9 membahas pembukaan rekening bank. Tetapkan penggunaan rekening, perkiraan transaksi dan pendanaan. Minta kontrak perdagangan, faktur atau perjanjian pinjaman pemegang saham jika diperlukan untuk membuktikan pembayaran yang direncanakan.

Verifikasi harus dilakukan sebelum atau selama pembentukan hubungan; penundaan hanya sesuai syarat Pasal 23. Nasabah berisiko tinggi memerlukan langkah yang diperkuat menurut Pasal 20, termasuk informasi tambahan dan persetujuan sesuai risiko.

Pembaruan CDD dan catatan sepuluh tahun

Perbarui CDD bila pemilik, perwakilan atau kegiatan berubah. Langkah 2026 mengharuskan catatan identitas nasabah dan transaksi disimpan sedikitnya sepuluh tahun, dengan peristiwa awal berbeda dalam Pasal 42–44.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Langkah Uji Tuntas Nasabah (2026), Pasal 7(4); teks Tionghoa

Terjemahan: Selama hubungan usaha berlangsung, lakukan uji tuntas nasabah secara berkelanjutan.