Vasteland van China: zakelijke bankrekening openen
Zakelijk bankonderzoek volgens de Chinese cliëntenonderzoeksregels die op 1 januari 2026 ingingen.
Verkrijg voor een onderneming op het vasteland de bedrijfsvergunning en actuele registratie via de ondernemingsregisters. Leg de wettelijke vertegenwoordiger, geregistreerde en operationele adressen, activiteiten en rekeningbevoegden vast. Voor een buitenlandse onderneming vraagt u oprichtingsdocumenten uit het thuisland.
Eigendom en rekeningbevoegdheid
Artikel 7 van de CDD Measures 2026 vereist identificatie van klant en uiteindelijk gerechtigden, redelijke maatregelen om hun identiteit te verifiëren en inzicht in eigendom en zeggenschap. Verkrijg aandeelhoudersgegevens en overeenkomsten om indirecte belangen of zeggenschap te traceren.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original (opens in a new tab)
Nederlandse vertaling: Identificeer klanten en hun uiteindelijk gerechtigden en neem redelijke maatregelen om hun identiteit te verifiëren.
Als een gevolmachtigde de aanvraag indient, vereist artikel 24 controle van zowel die persoon als de bevoegdheid om te handelen. Vraag een bedrijfsmandaat of volmacht en identiteitsbewijs; arbeidsgegevens van een contactpersoon vervangen het rekeningmandaat niet.
Verificatie afronden en activiteit beoordelen
Artikel 9 betreft het openen van bankrekeningen. Stel beoogd gebruik, verwachte transacties en financiering vast. Vraag handelscontracten, facturen of een aandeelhouderslening indien nodig ter onderbouwing van betalingen.
Verificatie is vereist vóór of tijdens het aangaan van de relatie; uitstel mag alleen onder de voorwaarden van artikel 23. Bij klanten met hoger risico zijn verscherpte maatregelen onder artikel 20 nodig, met aanvullende informatie en risicogerichte goedkeuringen.
Updates van cliëntenonderzoek en tien jaar bewaring
Werk cliëntenonderzoek bij als eigendom, vertegenwoordiging of activiteit verandert. De Measures 2026 vereisen minstens tien jaar bewaring van identiteits- en transactiegegevens, met verschillende aanvangsmomenten in artikelen 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Nederlandse vertaling: Voer tijdens de zakelijke relatie doorlopend cliëntenonderzoek uit.