China continental: abrir una cuenta bancaria de empresa
Diligencia bancaria corporativa según las medidas chinas de 2026 vigentes desde el 1 de enero de 2026.
Para una empresa continental, obtenga licencia comercial y datos de inscripción actuales en los registros de empresas. Registre al representante legal, domicilios registrado y comercial, actividades y personas autorizadas a operar la cuenta. Para una entidad extranjera, obtenga documentos constitutivos del país de origen.
Propiedad y facultades sobre la cuenta
El artículo 7 de las medidas CDD de 2026 exige identificar al cliente y sus titulares efectivos, tomar medidas razonables para verificar su identidad y comprender la propiedad y el control. Obtenga datos de accionistas y acuerdos necesarios para rastrear participaciones indirectas o control.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original (opens in a new tab)
Traducción al español: Identificar a los clientes y sus titulares efectivos y tomar medidas razonables para verificar sus identidades.
Si un apoderado presenta la solicitud, el artículo 24 exige comprobar tanto al apoderado como su facultad. Solicite mandato o poder de la empresa e identificación del apoderado; los datos laborales de una persona de contacto no sustituyen el mandato de la cuenta.
Complete la verificación y evalúe la actividad
El artículo 9 trata la apertura de cuentas bancarias. Determine el uso previsto, las operaciones esperadas y la financiación. Pida contratos comerciales, facturas o préstamos de accionistas cuando sean necesarios para justificar los pagos previstos.
La verificación debe hacerse antes o durante el inicio de la relación; solo cabe aplazarla según las condiciones del artículo 23. Los clientes de mayor riesgo requieren medidas reforzadas según el artículo 20, incluida información adicional y aprobaciones apropiadas al riesgo.
Actualización de diligencia y registros de diez años
Actualice la diligencia al cambiar propiedad, representantes o actividad. Las medidas de 2026 exigen conservar registros de identidad del cliente y transacciones al menos diez años, con distintos momentos iniciales según los artículos 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Traducción al español: Durante la relación comercial, realizar diligencia debida continua del cliente.