中国大陆公司银行开户

对内地公司，透过企业登记记录取得营业执照及最新登记资料。记录法定代表人、注册及营业地址、经营活动，以及经授权操作账户的人士。海外实体须提供注册地的注册记录。

拥有权与账户授权

《2026 年客户尽职调查办法》第 7 条要求识别客户及其受益所有人、采取合理措施核实受益所有人身份，并了解拥有权与控制权。取得股东资料，以及追查间接持股或控制权所需的协议。

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

中文释义： 识别客户及其受益所有人，并采取合理措施核实其身份。

如由代理人提交申请，第 24 条要求核查代理人及其代理权限。索取公司授权文件或授权书，以及代理人的身份证明；不能以联系人的劳动资料代替账户授权文件。

第 9 条涉及开立银行账户。了解拟议账户用途、预期交易及资金来源。如需证明拟议付款，索取贸易合同、发票或股东贷款协议。

须在建立业务关系之前或期间完成核实；只有符合第 23 条的条件才可延后。第 20 条要求对高风险客户采取加强措施，包括取得与风险相称的额外资料及审批。

拥有权、代表人或活动变更时，更新客户尽职审查资料。《2026 年办法》要求客户身份及交易记录至少保存十年，并依第 42 至 44 条各自的起算事件计算。

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

中文释义： 在业务关系存续期间，持续进行客户尽职审查。