จีนแผ่นดินใหญ่: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

สำหรับบริษัทจีนแผ่นดินใหญ่ ขอใบอนุญาตประกอบธุรกิจและข้อมูลทะเบียนปัจจุบันจากข้อมูลทะเบียนบริษัท บันทึกผู้แทนตามกฎหมาย ที่อยู่จดทะเบียนและธุรกิจ กิจกรรมธุรกิจ และผู้มีอำนาจใช้บัญชี สำหรับนิติบุคคลต่างชาติให้ขอเอกสารจัดตั้งจากประเทศต้นทาง

ความเป็นเจ้าของและอำนาจบัญชี

มาตรา 7 ของมาตรการ CDD ปี 2026 กำหนดให้ระบุลูกค้าและเจ้าของที่แท้จริง ใช้มาตรการสมเหตุสมผลตรวจตัวตนเจ้าของที่แท้จริง และเข้าใจโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุม ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นและข้อตกลงที่จำเป็นเพื่อติดตามการถือครองหรือการควบคุมทางอ้อม

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

มาตรการตรวจสอบลูกค้า (2026) มาตรา 3; ต้นฉบับภาษาจีน (opens in a new tab)

คำแปล: ระบุลูกค้าและเจ้าของที่แท้จริง และใช้มาตรการสมเหตุสมผลตรวจยืนยันตัวตน

หากตัวแทนยื่นคำขอ มาตรา 24 ให้ตรวจทั้งตัวแทนและอำนาจดำเนินการ ขอหนังสือมอบอำนาจบริษัทและบัตรประจำตัวตัวแทน ข้อมูลการจ้างงานของผู้ติดต่อไม่ใช่อำนาจใช้บัญชี

ตรวจยืนยันให้ครบและประเมินกิจกรรม

มาตรา 9 ครอบคลุมการเปิดบัญชีธนาคาร ให้ทราบวัตถุประสงค์บัญชี ธุรกรรมที่คาดหมาย และเงินทุน ขอเอกสารสัญญาการค้า ใบแจ้งหนี้ หรือสัญญาเงินกู้ผู้ถือหุ้นเมื่อจำเป็นเพื่อยืนยันการจ่ายเงินที่วางแผนไว้

ต้องตรวจยืนยันก่อนหรือระหว่างเริ่มความสัมพันธ์ การเลื่อนทำได้เฉพาะตามเงื่อนไขมาตรา 23 ลูกค้าเสี่ยงสูงต้องใช้มาตรการเข้มขึ้นตามมาตรา 20 รวมทั้งข้อมูลเพิ่มเติมและการอนุมัติตามความเสี่ยง

ปรับปรุง CDD และเก็บข้อมูลสิบปี

ปรับปรุง CDD เมื่อเจ้าของ ผู้แทน หรือกิจกรรมเปลี่ยน มาตรการปี 2026 ให้เก็บข้อมูลตัวตนลูกค้าและธุรกรรมอย่างน้อยสิบปี โดยมาตรา 42–44 กำหนดเหตุเริ่มนับแยกกัน

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

มาตรการตรวจสอบลูกค้า (2026) มาตรา 7(4); ต้นฉบับภาษาจีน (opens in a new tab)

คำแปล: ระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ให้ตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง