ออสเตรเลีย: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

ก่อนให้บริการบัญชี ให้ระบุตัวตนบริษัท ผู้แทนและอำนาจ เจ้าของที่แท้จริง และวัตถุประสงค์ตามกฎ CDD เริ่มต้น ใช้ข้อมูลบริษัท ASIC ตรวจทะเบียน ABN Lookup อย่างเดียวไม่ให้ข้อมูลเจ้าของและเจ้าหน้าที่เท่ากัน

ระบุเจ้าของและอำนาจ

ขอโครงสร้างเจ้าของ/ควบคุม รวมชนิดหุ้นและสิทธิตัดสินใจ เทียบกับ ASIC ข้อบังคับและข้อมูลสมาชิกเมื่อเหมาะสม ติดตามชั้นเจ้าของของผู้ถือหุ้นนิติบุคคลเอกชน

ตัวตนของผู้ที่ทำการแทนลูกค้าและอำนาจในการทำการ

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)

แนวทาง AUSTRAC มีบทสันนิษฐานสำหรับบริษัทจดทะเบียนตลาดบางแห่ง รัฐบาล และลูกค้าอยู่ภายใต้กำกับเสี่ยงต่ำบางราย บันทึกหลักฐานใช้บทนั้น หุ้นจดทะเบียนในส่วนหนึ่งไม่ลบการตรวจผู้ถือหุ้นบริษัทเอกชนแยกต่างหาก

ตรวจผู้แทนและอำนาจ หนังสือมอบอำนาจบริษัท สัญญาตัวแทน หรือการยืนยันอิสระใช้พิสูจน์ได้ เก็บเอกสารที่ครอบคลุมคำสั่งบัญชีจริง

ตัวตนของผู้ที่ทำการแทนลูกค้าและอำนาจในการทำการ

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)

ความเสี่ยงและการรับลูกค้า

ตรวจ PEP และคว่ำบาตรทางการเงินเฉพาะเจาะจงของฝ่ายเกี่ยวข้อง ขอรายรับ ประเทศปลายทาง และเงินเริ่มต้นคาดหมาย ขอข้อตกลง/กู้เมื่อสงสัยเงินทุน ใช้ CDD เข้มและแก้การตรวจไม่ครบตาม Act และ Rules ก่อนให้บริการ

ลูกค้าเดิมและการเปลี่ยนปี 2026

ทำ CDD ต่อเนื่อง กฎเปลี่ยนผ่าน 2026 แยกลูกค้าเดิมจากลูกค้าใหม่ อย่าถือว่าบัญชีก่อน 31 มีนาคมทั้งหมดต้องตรวจเปิดบัญชีใหม่เพียงเพราะกรอบเปลี่ยน