ADGM: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ยืนยันใบอนุญาตผู้รับประกันสำหรับธุรกิจชีวิตที่เสนอ ขอทะเบียน ข้อบังคับ ที่อยู่ และธุรกิจผู้ถือกรมธรรม์ตาม AML 8.3.2 ใช้หน่วยทะเบียนของลูกค้า สำหรับ UAE และเอกสารประเทศต้นทางสำหรับต่างประเทศ

เจ้าของและคำสั่งกรมธรรม์

AML 8.3.3 รวมบุคคลที่ถือ/ควบคุมหุ้นหรือเสียง 25% หรือมากกว่าและผู้ควบคุมแบบอื่นที่ระบุ ขอข้อมูลเจ้าของ ตรวจเจ้าของที่แท้จริงและบันทึกข้อยกเว้น/ขั้นสำรอง

ควบคุมการบริหารนิติบุคคลในท้ายที่สุด

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)

ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อ ขออำนาจสำหรับโอน เวนคืน เปลี่ยนสิทธิจ่าย และข้อตกลงกู้หากผู้ให้กู้รับเงิน

เบี้ยและผู้รับ

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่าย ผู้รับ และเหตุผลคุ้มครอง ขอหลักฐานเบี้ยจากบริษัทหรือบุคคลอื่น

ประเมินและเข้าใจ และเมื่อเหมาะสมเก็บข้อมูลวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

ใช้ข้อรัฐบาลกลางให้เก็บข้อมูลผู้รับเมื่อตั้งชื่อและตรวจเมื่อจ่ายหรือใช้สิทธิเกี่ยวข้อง ผู้รับบริษัทเสี่ยงสูงต้องตรวจเจ้าของเพิ่ม PEP ต้องใช้มาตรการเข้มที่ระบุ

ความสัมพันธ์เสี่ยงสูงตาม AML 8.4

ADGM AML 8.4 ให้ตรวจเข้ม ที่มาเงิน/ความมั่งคั่ง และอนุมัติผู้บริหารสำหรับเสี่ยงสูง ทบทวนสิทธิกรมธรรม์และคำสั่งผู้รับที่เปลี่ยนใน CDD ต่อเนื่องก่อนจ่าย