ADGM：法人生命保険の受入れ

保険免許、所有・支配、受取人の給付時確認。

Matthew Lee ·

保険会社の対象生命保険の許可を確認します。AML 8.3.2に従い契約者の登録、統治文書、住所、事業情報を得ます。UAE企業はその登記当局、海外企業は本国記録を使います。

所有者と保険指図

AML 8.3.3は株式・議決権25%以上の個人と指定された他の支配者を含みます。必要な所有資料を取り、実質的所有者を確認し、例外や代替の根拠を記録します。

法人の経営を最終的に支配する。

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(c)

購入者と権限を確認します。譲渡、解約、支払権変更の委任状を得て、貸主が給付を受ける場合は融資契約も取得します。

ADGM生命保険。法人契約者：身元、所有者、購入権限。被保険者：対象と理由。支払者：第三者資金。受取人：給付時または関連権利行使時に連邦規則の確認。
Fill Easy・法人生命保険の顧客確認

保険料と受領人

被保険者、支払者、受取人、加入目的を記録し、他社や個人が払う保険料には証拠を求めます。

取引関係の目的と予定される性質を評価・理解し、必要に応じ情報を取得する。

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c)

受取人情報は指定時、確認は給付時または関連権利行使時という連邦規定を適用します。高リスク法人受取人には追加の実質的所有者確認、PEPには指定の強化措置を行います。

AML 8.4の高リスク関係

ADGM AML 8.4は高リスク関係に強化照会、資金・財産源確認、経営幹部承認を求めます。支払前に継続CDDで権利変更と受領人指図を見直します。