ADGM में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
ADGM में FSRA-अधिकृत बीमाकर्ताओं की कंपनी जीवन पॉलिसी जाँच, स्थानीय AML और संघीय लाभार्थी नियमों के तहत।
प्रस्तावित जीवन बीमा व्यवसाय के लिए बीमाकर्ता की अनुमति पुष्ट करें। AML 8.3.2 के तहत पॉलिसीधारक का पंजीकरण, संचालन दस्तावेज़, पते और व्यवसाय विवरण लें। UAE कंपनी साक्ष्य के लिए ग्राहक का पंजीकरण प्राधिकरण और विदेशी संस्था के मूल देश रिकॉर्ड देखें।
मालिक और पॉलिसी निर्देश
AML 8.3.3 में 25% या अधिक शेयर या मतदान अधिकार रखने या नियंत्रित करने वाले और निर्धारित अन्य नियंत्रण करने वाले शामिल हैं। संबंधित स्वामित्व रिकॉर्ड लें, आवश्यक लाभकारी मालिक सत्यापन करें और किसी अपवाद या अंतिम विकल्प को दर्ज करें।
कॉरपोरेट निकाय के प्रबंधन पर अंतिम नियंत्रण रखता है।
FSRA AML नियम पुस्तिका, संस्करण 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)
प्रतिनिधि और खरीद अधिकार सत्यापित करें। समनुदेशन, समर्पण व भुगतान अधिकार बदलाव का अधिदेश और ऋणदाता को लाभ मिले तो वित्तपोषण समझौता लें।
प्रीमियम और प्राप्तकर्ता
बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता, लाभार्थी और बीमा का उद्देश्य दर्ज करें। दूसरी कंपनी या व्यक्ति के प्रीमियम का साक्ष्य माँगें।
व्यावसायिक संबंध के उद्देश्य और इच्छित स्वरूप का आकलन और समझ करें तथा उपयुक्त हो तो जानकारी लें;
FSRA AML नियम पुस्तिका, संस्करण 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
नामांकन पर लाभार्थी जानकारी और भुगतान या संबंधित अधिकार के प्रयोग पर सत्यापन के संघीय प्रावधान लागू करें। उच्च जोखिम कॉरपोरेट लाभार्थियों पर अतिरिक्त लाभकारी मालिक जाँच और संबंधित PEP मामलों में निर्धारित उन्नत उपाय करें।
AML 8.4 के तहत उच्च जोखिम संबंध
ADGM AML 8.4 उच्च जोखिम संबंधों पर उन्नत पूछताछ, धन व संपत्ति स्रोत जाँच और वरिष्ठ प्रबंधन अनुमोदन माँगता है। भुगतान से पहले निरंतर CDD में बदले पॉलिसी अधिकार और प्राप्तकर्ता निर्देश जाँचें।