ADGM: zakelijke levensverzekering
Eigendom, polisrechten en begunstigden onder FSRA AML en federale VAE-regels.
Bevestig de vergunning van de verzekeraar voor de voorgenomen levensactiviteiten. Vraag registratie, statuten, adressen en bedrijfsgegevens van de verzekeringnemer onder AML 8.3.2 op. Gebruik de registratieautoriteit voor VAE-bedrijven en thuislandstukken voor buitenlandse.
Eigenaars en polisinstructies
AML 8.3.3 omvat personen met 25% of meer aandelen of stemmen en wie andere genoemde zeggenschap uitoefent. Vraag eigendomsstukken, verifieer uiteindelijk belanghebbenden en documenteer gebruikte uitzondering of terugval.
oefent uiteindelijke zeggenschap over het bestuur van de rechtspersoon uit.
FSRA AML Rulebook, versie 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)
Verifieer vertegenwoordiger en afsluitbevoegdheid. Vraag een mandaat voor overdracht, afkoop en wijziging van betalingsrechten plus financieringsovereenkomst als kredietgever uitkering ontvangt.
Premies en ontvangers
Leg verzekerde, betaler, begunstigde en doel vast. Vraag bewijs voor premies van een ander bedrijf of persoon.
doel en beoogde aard van de zakelijke relatie beoordelen en begrijpen en zo nodig daarover informatie verkrijgen;
FSRA AML Rulebook, versie 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Volg federale bepalingen: begunstigdengegevens bij aanwijzing en verificatie bij uitkering of uitoefening van relevante rechten. Bij zakelijke begunstigden met hoger risico zijn extra BO-controles nodig, bij relevante PEP-gevallen de voorgeschreven verscherpte maatregelen.
Hoger risico onder AML 8.4
ADGM AML 8.4 vraagt verscherpt onderzoek, bron van middelen en vermogen en managementgoedkeuring. Toets gewijzigde rechten en ontvangerinstructies in doorlopende CDD vóór betaling.