Saoedi-Arabië: zakelijke bankrekening openen
Saoedisch zakelijk cliëntenonderzoek: handelsregistratie, 25%-eigendom en bevoegdheid om een rekening te openen.
Verkrijg naam, rechtsvorm, bestaansbewijs, statuten, bestuurders en hoger management, plus geregistreerde en operationele adressen. De Saoedische registergids verklaart handelsregistratie. Een buitenlands bedrijf heeft vergelijkbare thuisregisterstukken en toepasselijke lokale registratie nodig.
Eigenaren en rekeninggebruikers
Artikel 7/2 van de AML Implementing Regulation vereist identificatie en redelijke verificatie van natuurlijke personen die uiteindelijk 25% of meer van de aandelen bezitten of beheersen. Als dit geen uiteindelijk gerechtigde oplevert, onderzoek andere zeggenschap en gebruik hoger management alleen als terugvaloptie onder de gestelde voorwaarden.
bezit of beheerst 25% of meer van de aandelen van de rechtspersoon.
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)
Verkrijg aandeelhoudersdocumenten voor tussenliggende bedrijven. Verifieer de handelende persoon en diens bevoegdheid; bewaar het besluit, de volmacht of het mandaat dat openen en bedienen van de rekening bepaalt.
Beslis of u doorgaat
Leg beoogde activiteit en financiering vast. Vraag investerings-, lening- of handelsdocumenten die de betalingen onderbouwen. Pas verscherpt onderzoek toe bij hoger risico en los sanctiemeldingen op.
Artikel 7/3 staat uitgestelde verificatie alleen toe onder de genoemde voorwaarden van laag risico, normale bedrijfsvoering en risicobeheer. Artikel 7/8 verbiedt opening als vereist onderzoek niet kan worden afgerond en verlangt overweging van een melding van een verdachte transactie; het behandelt ook beëindiging van bestaande relaties.
moet de identiteit van de klant en uiteindelijk gerechtigden verifiëren vóór of tijdens het aangaan van een zakelijke relatie of openen van een rekening;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Cliëntenonderzoek bijwerken onder artikel 7/6
Houd eigendom, bevoegdheid en activiteit actueel onder artikel 7/6 en onderzoek transacties die niet bij het vastgelegde bedrijf passen.