Saoedi-Arabië: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Acceptatie van zakelijke levenspolissen in Saoedi-Arabië: verzekeringnemer, premiebetaler en begunstigden van spaar- en beschermingsproducten.
Saoedische verzekeraars staan onder toezicht van de Insurance Authority. Artikel 7 van de AML Implementing Regulation bevat gezamenlijke eisen voor cliëntenonderzoek. Verkrijg bewijs van handelsregistratie, statuten, bedrijfsgegevens en eigendomsstructuur van de zakelijke verzekeringnemer.
Onderneming en bevoegdheid tot afsluiten
Identificeer uiteindelijk gerechtigden volgens de eigendomsgrens van 25% of meer en de daaropvolgende regels voor andere zeggenschap en een terugvaloptie; neem redelijke maatregelen om hen te verifiëren. Verifieer de vertegenwoordiger en diens bevoegdheid om de polis af te sluiten en te wijzigen.
moet de identiteit van de klant en uiteindelijk gerechtigden verifiëren vóór of tijdens het aangaan van een zakelijke relatie of openen van een rekening;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Leg de verzekerde, premiebetaler en reden voor de dekking vast. Vraag de overdracht en financieringsovereenkomst op als een geldverstrekker recht heeft op uitkeringen, plus bewijs voor premies die door een andere partij worden betaald.
Wanneer de begunstigde wordt geverifieerd
Artikel 7/4 vereist bij aanwijzing de naam van een bij naam genoemde begunstigde. Bij een categorie of omschrijving moet voldoende informatie worden verkregen om de begunstigde vóór uitkering te identificeren. Verifieer de identiteit vóór uitkering of uitoefening van polisrechten.
moet de identiteit van de begunstigde vóór een uitkering verifiëren
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/4 (opens in a new tab)
Bij een zakelijke begunstigde met hoger risico vereist artikel 7/5 bij uitkering identificatie en verificatie van diens uiteindelijk gerechtigde. Pas relevante verscherpte en PEP-maatregelen toe naast het onderzoek naar de verzekeringnemer.
Gewijzigde instructies en onvolledig onderzoek
Controleer overdrachten, vervroegde afkoop en gewijzigde ontvangerinstructies vóór verwerking. Als vereist cliëntenonderzoek niet kan worden afgerond, pas dan de beperkingen van artikel 7/8 toe en overweeg een melding van een verdachte transactie.