சவுதி அரேபியாவில் நிறுவன ஆயுள் காப்பீட்டு வாடிக்கையாளர் சேர்க்கை

சவுதி காப்பீட்டாளர்களைக் காப்பீட்டு ஆணையம் மேற்பார்வை செய்கிறது. AML செயலாக்க விதியின் பிரிவு 7 பொதுவான CDD தேவைகளை வழங்குகிறது. பாலிசிதாரரின் வணிகப் பதிவுச் சான்று, நிறுவன விதிகள், வணிக விவரங்கள் மற்றும் உரிமைக் கட்டமைப்பைப் பெறுங்கள்.

நிறுவனமும் வாங்கும் அதிகாரமும்

25% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட உரிமைச் சோதனை மற்றும் அதன் பின் வரும் கட்டுப்பாடு, மாற்று விதிகளின்படி பயனாளி உரிமையாளர்களை அடையாளம் கண்டு சரிபார்க்க நியாயமான நடவடிக்கைகள் எடுங்கள். பாலிசியை வாங்கவும் திருத்தவும் பிரதிநிதிக்குள்ள அதிகாரத்தைச் சரிபாருங்கள்.

வணிக உறவைத் தொடங்கும் அல்லது கணக்கு திறக்கும் முன்போ அதன் போதோ வாடிக்கையாளர் மற்றும் பயனாளி உரிமையாளர்களின் அடையாளத்தைச் சரிபார்க்க வேண்டும்;

AML செயலாக்க விதி — விதி 7/3 (opens in a new tab)

காப்பீடு செய்யப்பட்டவர், பிரீமியம் செலுத்துபவர் மற்றும் காப்பீட்டின் நோக்கத்தைப் பதிவு செய்யுங்கள். கடன் வழங்குநர் பலனுக்குரியவராக இருந்தால் உரிமை ஒப்படைப்பு மற்றும் நிதி ஒப்பந்தங்களையும், வேறு தரப்பினர் செலுத்தும் பிரீமியத்தை விளக்கும் ஆதாரத்தையும் பெறுங்கள்.

பயனாளி சரிபார்க்கப்படும் நேரம்

பிரிவு 7/4-ன்படி பெயரிடப்பட்ட பயனாளியின் பெயரை நியமிக்கும்போது பதிவு செய்ய வேண்டும். ஒரு வகை அல்லது விளக்கத்திற்குப் பணம் செலுத்தும் முன் பயனாளியை அடையாளம் காணப் போதுமான விவரங்களைப் பெறுங்கள். பணம் செலுத்துவதற்கு அல்லது பாலிசி உரிமையைப் பயன்படுத்துவதற்கு முன் அடையாளத்தைச் சரிபாருங்கள்.

பணம் செலுத்துவதற்கு முன் பயனாளியின் அடையாளத்தைச் சரிபார்க்க வேண்டும்

AML செயலாக்க விதி — விதி 7/4 (opens in a new tab)

அதிக இடருள்ள நிறுவனப் பயனாளிக்கு பிரிவு 7/5, பணம் செலுத்தும்போது அதன் பயனாளி உரிமையாளரை அடையாளம் கண்டு சரிபார்க்க வேண்டும் எனக் கூறுகிறது. பாலிசிதாரர் ஆய்வுடன் தொடர்புடைய மேம்பட்ட மற்றும் PEP நடவடிக்கைகளைப் பயன்படுத்துங்கள்.

மாற்றப்பட்ட அறிவுறுத்தல்களும் முழுமையற்ற CDD-உம்

உரிமை ஒப்படைப்பு, முன்கூட்டிய சரண்டர் மற்றும் பெறுநர் மாற்ற அறிவுறுத்தல்களைச் செயல்படுத்தும் முன் ஆய்வு செய்யுங்கள். தேவையான CDD-ஐ முடிக்க முடியாவிட்டால் பிரிவு 7/8-ன் கட்டுப்பாடுகளைப் பயன்படுத்தி, சந்தேகப் பரிவர்த்தனை அறிக்கை பற்றி பரிசீலியுங்கள்.