サウジアラビアの法人生命保険CDD

サウジの保険会社は保険庁の監督を受けます。AML施行規則第7条は共通のCDD要件を定めています。契約者の商業登記資料、定款、事業情報、所有構造を取得します。

会社と加入権限

25%以上の所有基準とその後の支配・代替規定に従い、実質的所有者を特定し、合理的な措置で確認します。代表者の本人と保険の購入・変更権限を確認します。

取引関係の開始または口座開設の前もしくはその過程で、顧客および実質的所有者の本人確認を行うものとします。

被保険者、保険料負担者、保障の目的を記録します。貸し手が保険金を受け取る場合は譲渡契約と融資契約を、別の当事者が保険料を支払う場合はその説明資料を求めます。

第7条4項に従い、受取人を指名するときに氏名を記録します。集団または記述による指定なら、支払い前に受取人を特定できる十分な情報を取得します。支払いまたは保険契約上の権利行使の前に本人確認を行います。

支払いの前に受取人の本人確認を行うものとします

高リスクの法人受取人については、第7条5項に従い支払い時にその実質的所有者を特定・確認します。契約者審査と併せ、該当する強化措置とPEP措置を適用します。

譲渡、早期解約、受取先の変更は処理前に見直します。必要なCDDを完了できない場合、第7条8項の制限を適用し、疑わしい取引の報告を検討します。