バーレーン法人口座CDD

銀行免許に応じたFinancial Crimeモジュールを使います。通常銀行はVolume 1、イスラム銀行はVolume 2です。登記、定款、住所、事業資料を取得します。バーレーン登記ガイドはSijilat商業登記情報を説明します。

株主と支配

法人規定は該当する場合、発行済資本20%以上の株主を特定・確認します。最終的な実質的所有者、資金提供者、支配者が異なれば各々確定します。関連する法人階層の所有・支配資料を取得します。

発行済資本の20%以上を保有する株主の本人を取得・確認する（該当する場合）。

会社の状態と必要な取締役を確認します。代表者を確認し、口座、担当者、署名方法を認める委任を得ます。

予定される入金、支払、資金源を記録し、必要な契約・融資資料で裏付けます。イスラム金融では口座に関係する基礎取引と相手方を説明する資料を保存します。

必要な強化・PEP措置を適用します。時期の例外が許される場合を除き、関係開始前に制裁問題を解決し確認を完了します。

株主や担当者が変われば所有・委任証拠を再確認します。継続監視で説明できない支払変化を見直し、該当するFC記録規則に沿って判断を保存します。

イスラム銀行免許保有者は取引関係について継続的な顧客確認を行わなければならない。