Bahrein: zakelijke bankrekening openen
CBB Financial Crime, 20%-aandeelhouders en rekeningmandaat voor banken.
Gebruik de Financial Crime-module van de bankvergunning: Volume 1 voor conventionele en Volume 2 voor islamitische banken. Vraag registratie, statuten, adressen en activiteiten op. De Bahrein-registergids verklaart Sijilat.
Aandeelhouders en zeggenschap
De bedrijfsregels omvatten identificatie en verificatie van aandeelhouders met 20% of meer van uitgegeven kapitaal waar van toepassing. Stel uiteindelijke eigenaar, geldverstrekker en controlerende persoon vast waar verschillend. Vraag eigendoms- en zeggenschapsstukken van relevante lagen.
Identificeer en verifieer aandeelhouders met 20% of meer van het uitgegeven kapitaal (waar van toepassing).
CBB Rulebook, Volume 2 — FC-1.2: aandeelhouderscontrole (opens in a new tab)
Controleer bedrijfsstatus en identificeer bestuurders waar vereist. Verifieer vertegenwoordiger en vraag mandaat voor rekening, gebruikers en tekenregeling.
Activiteiten en financiering
Leg verwachte ontvangsten, betalingen en financieringsbronnen vast. Vraag contracten of financieringsstukken ter onderbouwing. Bewaar bij islamitische financiering stukken over onderliggende transacties en rekeninggerelateerde tegenpartijen.
Pas vereiste verscherpte en PEP-maatregelen van de module toe. Los sancties op en rond verificatie vóór de relatie af, behoudens toegestane timing.
Wijzigingen in houders en gebruikers
Herbeoordeel eigendom en mandaat bij wisselingen. Onderzoek onverklaarde betalingswijzigingen via monitoring en bewaar bevindingen en besluiten volgens toepasselijke FC-regels.
Islamitische bankvergunninghouders moeten doorlopend cliëntenonderzoek op de zakelijke relatie uitvoeren,
CBB Rulebook, Volume 2 — FC-1.1.2B (islamitische banken) (opens in a new tab)