바레인 법인 계좌 CDD

은행 면허에 맞는 Financial Crime 모듈을 사용합니다. 일반 은행은 Volume 1, 이슬람 은행은 Volume 2입니다. 등기, 정관, 주소, 사업 자료를 받습니다. 바레인 등기 가이드는 Sijilat 상업 등기를 설명합니다.

주주와 지배

법인 규정은 해당되는 경우 발행자본 20% 이상 주주의 식별·확인을 포함합니다. 최종 실소유자, 자금 제공자, 지배자가 다르면 각자를 파악합니다. 관련 법인 단계의 소유·지배 자료를 받습니다.

해당되는 경우 발행자본의 20% 이상을 보유한 주주의 신원을 확보하고 확인한다.

회사 상태와 필요한 이사 정보를 확인합니다. 대리인을 확인하고 계좌, 운영자, 서명 방식을 허가하는 위임을 받습니다.

예상 수금, 지급, 자금 출처를 기록하고 필요한 계약·금융 자료로 입증합니다. 이슬람 금융 약정에서는 계좌와 관련된 기초 거래와 상대방을 설명하는 서류를 보관합니다.

필수 강화·PEP 조치를 적용합니다. 시기 예외가 허용되는 경우를 제외하고 관계 시작 전에 제재 문제를 해결하고 확인을 마칩니다.

주주나 운영자가 바뀌면 소유·위임 증빙을 검토합니다. 지속 모니터링에서 설명되지 않은 지급 변화를 살피고 관련 FC 기록 규칙에 따라 판단을 보관합니다.

이슬람 은행 면허 보유자는 거래 관계에 대해 지속적인 고객확인을 해야 한다.