Baréin: abrir una cuenta bancaria empresarial

Módulo Financial Crime CBB, accionistas del 20 % y mandato para bancos.

Matthew Lee ·

Use el módulo Financial Crime según licencia: Volume 1 para bancos convencionales y Volume 2 para islámicos. Obtenga registro, estatutos, domicilios y actividad. La guía registral de Baréin explica Sijilat.

Accionistas y control

Las normas corporativas incluyen identificación y verificación de accionistas con 20 % o más del capital emitido cuando corresponda. Establezca titular real último, proveedor de fondos y controlador si difieren. Obtenga documentos de propiedad y control de capas pertinentes.

Obtener y verificar la identidad de accionistas con 20 % o más del capital emitido (cuando corresponda).

Normas CBB, Volume 2 — FC-1.2: controles de accionistas

Compruebe estado de la sociedad e identifique administradores según proceda. Verifique representante y mandato para cuenta, operadores y firmas.

Baréin · cuenta bancaria. Sociedad: documentos registrales y de gobierno del país de constitución. Titulares reales: accionistas pertinentes del 20 % y propiedad y control últimos. Operadores: verificar personas y autorización societaria.
Fill Easy · Diligencia debida de cuentas empresariales.

Actividad y fondos

Registre ingresos, pagos y fuentes de fondos previstos. Obtenga contratos o financiación que justifiquen la actividad. Para financiación islámica conserve documentos de operaciones subyacentes y contrapartes de la cuenta.

Aplique medidas reforzadas y PEP del módulo cuando proceda. Resuelva sanciones y termine verificación antes de iniciar relación, sujeto a plazos permitidos.

Cambios de titulares y operadores

Revise propiedad y mandato al cambiar accionistas u operadores. Investigue cambios de pagos inexplicados en seguimiento y guarde hallazgos y decisiones según normas FC.

Los bancos islámicos autorizados deben mantener diligencia continua sobre la relación comercial,

Normas CBB, Volume 2 — FC-1.1.2B (bancos islámicos)