Catar continental: apertura de una cuenta bancaria de empresa
Controles corporativos en bancos supervisados por QCB según la ley AML catarí y sus reglamentos.
Obtenga datos del registro mercantil, estatutos, domicilios y dirección. La guía del registro de Catar distingue registros del Ministerio de Comercio y del QFC. Una empresa QFC puede solicitar una cuenta a un banco continental; la diligencia de ese banco sigue el marco QCB.
Propietarios y facultades sobre la cuenta
El artículo 11 de la Ley 20 de 2019 exige identificar y verificar cliente y titulares efectivos y comprender propiedad y control. Los reglamentos incluyen la prueba de propiedad de control del 20 % o más y averiguaciones sucesivas sobre control. Obtenga documentos de los niveles corporativos y acuerdos pertinentes.
Identificar al titular efectivo y tomar medidas razonables para verificar su identidad
AML Law 20/2019 — Article 11(2); QFCRA English translation (unofficial) (opens in a new tab)
Verifique al representante y sus facultades. Pida resolución de cuenta o poder y compruebe estatutos y facultades de representación inscritas.
Actividad y aceptación
Registre finalidad, pagos previstos, contrapartes y financiación. Si otra empresa del grupo pagará o cobrará en nombre del cliente, obtenga el acuerdo que establezca esos derechos e identifique a las entidades participantes.
Aplique medidas reforzadas a casos de mayor riesgo, incluidas averiguaciones y aprobaciones PEP pertinentes, y resuelva alertas de sanciones. Complete la verificación según los plazos aplicables antes de permitir la actividad.
Cambios de propiedad y destinos de pago
Mantenga la diligencia al día con supervisión continua. Una cesión notificada, nuevo operador o cambio inexplicado del destino de pagos exige actualizar y revisar las pruebas afectadas.
garantizar que documentos, datos e información de diligencia estén continuamente actualizados y sean pertinentes,