Qatar daratan: pembukaan rekening bank korporasi
Pemeriksaan rekening perusahaan pada bank di bawah QCB menurut UU AML dan peraturan pelaksanaan Qatar.
Peroleh rincian registrasi dagang, anggaran dasar, alamat dan manajemen. Panduan registri Qatar membedakan catatan Kementerian Perdagangan dan Industri dari QFC. Perusahaan QFC boleh mengajukan rekening ke bank daratan; CDD bank itu tetap tunduk pada kerangka QCB.
Pemilik dan kewenangan rekening
Pasal 11 UU 20 Tahun 2019 mewajibkan identifikasi nasabah dan pemilik manfaat, langkah verifikasi serta pemahaman kepemilikan dan kendali. Peraturan pelaksanaan memuat uji kepemilikan pengendali 20% atau lebih serta pemeriksaan kendali berikutnya. Peroleh catatan lapisan perusahaan dan pengaturan kendali terkait.
Mengidentifikasi pemilik manfaat dan mengambil langkah wajar untuk memverifikasi identitasnya
UU AML 20/2019, Pasal 11(2); terjemahan Inggris QFCRA tidak resmi (opens in a new tab)
Verifikasi perwakilan dan kewenangannya. Minta keputusan rekening atau surat kuasa dan periksa anggaran dasar serta kewenangan perwakilan terdaftar.
Kegiatan dan penerimaan
Catat tujuan rekening, perkiraan pembayaran, pihak lawan dan pendanaan. Jika perusahaan grup lain akan membayar atau menerima atas nama nasabah, peroleh perjanjian yang menetapkan hak itu dan identifikasi semua entitas terkait.
Terapkan langkah yang diperkuat pada kasus berisiko tinggi termasuk pemeriksaan dan persetujuan PEP yang relevan; selesaikan temuan sanksi. Selesaikan verifikasi wajib menurut aturan waktu yang berlaku sebelum aktivitas diizinkan.
Perubahan pemilik dan tujuan pembayaran
Jaga CDD mutakhir melalui pemantauan berkelanjutan. Pengalihan saham yang dilaporkan, operator baru atau perubahan tujuan pembayaran tanpa penjelasan memerlukan pembaruan dan peninjauan bukti terdampak.
memastikan dokumen, data dan informasi terkait proses CDD selalu mutakhir dan relevan secara berkelanjutan,