カタール本土の法人口座開設

商業登記事項、定款、住所、経営陣の情報を取得します。カタール登記ガイドは商工省資料とQFC資料の違いを説明します。QFC企業も本土銀行に申し込めますが、その銀行のCDDにはQCBの枠組みが適用されます。

所有者と口座権限

2019年法律第20号第11条は顧客・実質的所有者の特定、本人確認措置、所有・支配構造の把握を求めます。施行規則には20%以上の支配的所有基準とその後の支配調査が含まれます。関連する法人階層と支配の取決めの資料を取得します。

実質的所有者を特定し、その本人を確認するため合理的な措置を講じる

代表者の本人と権限を確認します。口座決議または委任状を求め、定款と登記された代表権を確認します。

口座目的、予定支払い、取引相手、資金源を記録します。グループ内の別会社が顧客に代わって支払いまたは受領をする場合、その権利を定める契約を取得し、参加する法人を特定します。

高リスク案件には強化措置を適用し、該当するPEP調査と承認を行い、制裁審査の所見を解決します。取引を許可する前に適用される時期の規定に従って必要な確認を完了します。

継続的な監視でCDDを最新に保ちます。持分譲渡の報告、新しい口座操作担当者、説明のない支払先変更があれば、影響する証拠を更新し見直します。

CDD手続に関する書類、データ、情報を継続的に最新かつ適切な状態に保つことを確保する。