カタール本土の法人生命保険CDD

本土の生命保険会社には2019年法律第20号、2019年閣議決定第41号、該当するQCB指示が適用されます。QFCの保険会社は別個のQFCRA規則に従います。会社の登記資料、定款、事業情報、所有構造を取得します。

会社と購入指示

第11条に従い顧客と実質的所有者を特定し、必要な確認措置を適用し、代表者の権限を確認します。株主・支配資料と保険購入を認める決議または委任状を取得します。

顧客を代理して行動する者を特定する

被保険者、支払者、受取人、譲受人を記録します。保障の理由について会社の説明を得て、貸し手が保険金を受け取るなら融資契約を取得します。

別の会社や人が支払う保険料の説明資料を求めます。契約者との関係を確認し、資金源や受取人の説明のない変更を調査します。

CDD手続に関する書類、データ、情報を継続的に最新かつ適切な状態に保つことを確保する。

契約に必要な受取人情報を集め、指定、変更、支払いの各時点で該当する保険特有の確認を適用します。支払い前に受領者の本人と権利、指示者の権限を確認します。支払権の変更を示す譲渡書類などを取得します。

高リスク案件には強化措置、該当するPEP・制裁管理を適用します。所有者や代表者が変われば法人CDDを更新し、重大な保険指示を裏付ける資料を保管します。