Vasteland van Qatar: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen

Controle van zakelijke verzekeringnemer, eigendom en polisbetalingen door levensverzekeraars onder QCB-toezicht.

Matthew Lee ·

Verzekeraars op het vasteland passen Wet 20 van 2019, Cabinet Decision 41 van 2019 en relevante QCB-instructies toe. QFC-verzekeraars volgen een afzonderlijk QFCRA-regelboek. Verkrijg registratiegegevens, statuten, bedrijfsgegevens en eigendomsstructuur.

Onderneming en aankoopinstructie

Identificeer klant en uiteindelijk gerechtigden, pas vereiste verificatie toe en verifieer de bevoegdheid van de vertegenwoordiger onder artikel 11. Verkrijg aandeelhouders- en zeggenschapsdocumenten en het besluit of mandaat voor aanschaf.

Iedere persoon identificeren die namens de klant handelt

AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial)

Leg verzekerde, betaler, begunstigden en eventuele rechthebbende door overdracht vast. Vraag uitleg van het bedrijf over de dekking en de financieringsovereenkomst wanneer een geldverstrekker polisgeld ontvangt.

Qatar vasteland · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk gerechtigden en afsluitbevoegdheid. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Premiebetaler: leg financiering door derden vast en verklaar die. Begunstigden en ontvangers: bevestig vóór betaling identiteit, aanspraak en instructiebevoegdheid.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke levensverzekeringen.

Premies en uitkeringen

Vraag bewijs voor premies die een ander bedrijf of persoon betaalt. Beoordeel de relatie met de verzekeringnemer en onderzoek onverklaarde veranderingen van financiering of ontvangers.

ervoor zorgen dat documenten, gegevens en informatie over cliëntenonderzoek doorlopend actueel en relevant blijven,

AML Law 20/2019 — Article 14

Verzamel de vereiste gegevens van begunstigden en pas verzekeringsspecifieke controles toe bij relevante aanwijzing, wijziging en uitkering. Bevestig vóór vrijgave van geld identiteit en aanspraak van de ontvanger en bevoegdheid van de instructiegever. Verkrijg de overdracht of ander bewijs van gewijzigde betaalrechten.

Hoger risico en gewijzigde bedrijfsgegevens

Pas verscherpte maatregelen toe bij hoger risico en relevante PEP- en sanctiecontroles. Werk zakelijk cliëntenonderzoek bij na wijzigingen in eigendom of vertegenwoordiging en bewaar bewijs van wezenlijke polisinstructies.