Qatar continentale: assicurazione vita per aziende

Controlli su contraente, proprietà e pagamenti di polizza da parte degli assicuratori vita vigilati da QCB.

Matthew Lee ·

Gli assicuratori continentali applicano legge 20 del 2019, Cabinet Decision 41 del 2019 e istruzioni QCB pertinenti. Gli assicuratori QFC seguono un distinto regolamento QFCRA. Ottenete documenti di registrazione, statuto, dati aziendali e struttura proprietaria.

Società e istruzioni d'acquisto

Identificate cliente e titolari effettivi, applicate la verifica richiesta e controllate i poteri del rappresentante secondo l'articolo 11. Ottenete documenti su azionisti e controllo e delibera o delega per stipulare.

Identificare chiunque agisca per conto del cliente

AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial)

Registrate assicurato, pagatore, beneficiari ed eventuale cessionario. Ottenete la spiegazione della copertura e l'accordo di finanziamento se un creditore riceve somme della polizza.

Qatar continentale · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: prima del pagamento, confermare identità, diritto e autorità dell'istruzione.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Premi e pagamenti delle prestazioni

Chiedete prove che spieghino premi pagati da un'altra società o persona. Valutate il rapporto con il contraente e indagate cambiamenti inspiegati di fondi o destinatari.

assicurare che documenti, dati e informazioni relativi a CDD restino aggiornati e pertinenti in via continuativa,

AML Law 20/2019 — Article 14

Raccogliete i dati dei beneficiari richiesti dalla polizza e applicate le verifiche assicurative pertinenti alla designazione, modifica e pagamento. Prima di versare denaro, confermate identità e diritto del destinatario e potere di chi impartisce istruzioni. Ottenete cessione o altro documento che attesti nuovi diritti.

Maggior rischio e variazioni dei dati aziendali

Applicate misure rafforzate ai casi a rischio maggiore e controlli PEP e sanzioni pertinenti. Aggiornate CDD aziendale dopo cambiamenti di proprietà o rappresentanza e conservate prove delle istruzioni di polizza rilevanti.