Qatar continental: integração de empresas em seguros de vida

Controlos da empresa tomadora, propriedade e pagamentos de apólice por seguradoras vida sob supervisão QCB.

Matthew Lee ·

As seguradoras continentais aplicam a Lei 20 de 2019, Cabinet Decision 41 de 2019 e instruções QCB aplicáveis. As seguradoras QFC seguem um regulamento QFCRA distinto. Obtenha documentos de registo, estatutos, dados da atividade e estrutura de propriedade.

Empresa e instruções de contratação

Identifique cliente e beneficiários efetivos, aplique verificações exigidas e verifique os poderes do representante segundo o artigo 11. Obtenha documentos de acionistas e controlo e deliberação ou delegação que autorize a compra.

Identificar qualquer pessoa que atue em nome do cliente

AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial)

Registe pessoa segura, pagador, beneficiários e eventual cessionário. Obtenha a explicação da empresa para a cobertura e acordo de financiamento se um credor receber fundos da apólice.

Qatar continental · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: antes do pagamento, confirmar identidade, direito e autoridade para instruir.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Prémios e prestações

Peça provas que expliquem prémios pagos por outra empresa ou pessoa. Analise a sua relação com a tomadora e investigue alterações inexplicadas de financiamento ou destinatários.

garantir que documentos, dados e informações de diligência se mantêm atualizados e relevantes continuamente,

AML Law 20/2019 — Article 14

Recolha dados dos beneficiários exigidos pela apólice e aplique controlos específicos do seguro nos eventos relevantes de designação, alteração e pagamento. Antes de libertar fundos, confirme identidade e direito do destinatário e poderes de quem instrui. Obtenha cessão ou outro documento de direitos de pagamento alterados.

Maior risco e alterações de dados empresariais

Aplique medidas reforçadas a casos de maior risco e controlos PEP e de sanções pertinentes. Atualize a diligência empresarial após mudanças de propriedade ou representante e guarde provas de instruções materiais da apólice.