QFC: integração de empresas em seguros de vida

Polices vida empresariais QFC: propriedade de 20%, verificação de beneficiários e regras PEP específicas no pagamento.

Matthew Lee ·

Obtenha registo, dados empresariais e propriedade da empresa tomadora segundo AML/CFTR. O guia do registo do Qatar distingue QFC e continente. Verifique representante e mandato de compra.

Propriedade empresarial e prémios

AML/CFTR 1.3.5 inclui pessoas que possuem ou controlam pelo menos 20% das ações ou direitos de voto e quem controla de outro modo a gestão. Obtenha documentos pertinentes de acionistas e controlo.

Registe pessoa segura, pagador dos prémios e finalidade da cobertura. Obtenha termos de financiamento e cessão se um credor recebe direitos da apólice e provas de prémios de terceiros.

obter informação sobre a origem do património e dos fundos do cliente;

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d)

QFC · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: regra 4.3.10: registar na designação e verificar no pagamento.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Beneficiários segundo regras 4.3.10–11

Registe o nome do beneficiário identificado ou dados suficientes sobre categoria ou descrição para estabelecer a identidade no pagamento. Verifique cada beneficiário no pagamento. Empresas beneficiárias de maior risco exigem controlos adicionais dos beneficiários efetivos previstos na regra.

verificar a identidade de cada beneficiário no momento do pagamento.

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2)

Antes do pagamento, a regra 4.3.11 exige medidas razoáveis para determinar se beneficiário ou seu beneficiário efetivo é PEP. Se esse PEP apresentar maior risco, informe a direção superior, faça diligência reforçada da relação da empresa tomadora e envie à FIU a comunicação de operação suspeita exigida pela regra.

Cessões e novos destinatários

Reveja cessões, alterações de beneficiário e pedidos de resgate face aos direitos atuais. Obtenha prova do direito de novo destinatário e confirme autoridade da instrução antes do pagamento.