Arábia Saudita: abertura de conta bancária empresarial

Obtenha nome, forma jurídica, prova de existência, estatutos, administradores e direção superior, moradas registada e operacional. O guia do registo saudita explica o registo comercial. Uma empresa estrangeira precisa de documentos equivalentes do país de origem e registo local aplicável.

Proprietários e operadores da conta

O artigo 7/2 da AML Implementing Regulation exige identificar e verificar razoavelmente as pessoas que, em última instância, possuem ou controlam 25% ou mais das ações. Se isso não identificar o beneficiário efetivo, examine outro controlo e use a direção superior como critério subsidiário apenas nas condições indicadas.

possui ou controla 25% ou mais das ações da pessoa coletiva.

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

Obtenha documentos de acionistas dos níveis societários. Verifique quem atua pela empresa e os seus poderes; guarde deliberação, procuração ou mandato que determine quem pode abrir e movimentar a conta.

Decidir se avança

Registe atividade e financiamento propostos. Peça documentos de investimento, empréstimo ou comércio que fundamentem os pagamentos. Aplique diligência reforçada a relações de maior risco e resolva alertas de sanções.

O artigo 7/3 só permite verificação adiada nas condições de baixo risco, atividade normal e gestão do risco indicadas. O artigo 7/8 proíbe a abertura se a diligência não for concluída e exige considerar comunicação de operação suspeita; também trata o fim de relações existentes.

deve verificar a identidade do cliente e dos beneficiários efetivos antes ou durante o estabelecimento da relação comercial ou abertura de uma conta;

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)

Atualizar CDD segundo o artigo 7/6

Mantenha propriedade, poderes e atividade atualizados segundo o artigo 7/6 e investigue operações incompatíveis com a atividade registada.