沙特阿拉伯公司银行开户

取得公司名称、法律形式、存续证明、章程、董事及高级管理人员，以及注册和营业地址。沙特登记指南说明商业登记资料。海外公司须提供相应的注册地记录及适用的本地注册资料。

拥有人与账户操作人

《反洗钱实施条例》第 7/2 条要求识别并采取合理措施核实最终拥有或控制 25% 或以上股份的个人。如未能据此识别受益所有人，须核查其他控制方式，并依指定条件采用高级管理人员后备选项。

拥有或控制该法律实体 25% 或以上的股份。

取得公司持股层级的股东记录。核实代表公司行事的人士及其权限；保存列明谁可开立及操作账户的决议、授权书或授权文件。

记录拟议活动及资金来源。索取证明付款所需的投资、贷款或贸易文件。对高风险业务关系采取加强尽职审查，并处理制裁筛查结果。

第 7/3 条只有在低风险、不影响正常业务及风险管理等条件下才允许延后核实。第 7/8 条禁止在无法完成客户尽职审查时开户，并要求考虑提交可疑交易报告（STR）；该条亦涵盖终止现有业务关系。

应在建立业务关系或开立账户之前或期间，核实客户及受益所有人的身份；

依第 7/6 条持续更新拥有权、授权及活动资料，并调查与已记录业务不符的交易。