Saudi-Arabien: ein Geschäftskonto eröffnen
Saudische Unternehmens-CDD: Handelsregister, 25-%-Eigentum und Befugnis zur Kontoeröffnung.
Beschaffen Sie Name, Rechtsform, Existenznachweis, Satzung, Direktoren und leitende Angestellte sowie eingetragene und geschäftliche Adressen. Der saudische Registerleitfaden erläutert die Handelsregistrierung. Ein ausländisches Unternehmen benötigt entsprechende Heimatregisterunterlagen und gegebenenfalls lokale Registrierung.
Eigentümer und Kontobevollmächtigte
Artikel 7/2 der AML Implementing Regulation verlangt die Identifizierung und angemessene Überprüfung natürlicher Personen, die letztlich mindestens 25 % der Anteile besitzen oder kontrollieren. Ergibt sich so kein wirtschaftlich Berechtigter, prüfen Sie andere Kontrolle und nutzen den Ersatz durch leitende Führungskräfte nur unter den angegebenen Bedingungen.
besitzt oder kontrolliert 25 % oder mehr der Anteile der juristischen Person.
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)
Beschaffen Sie Gesellschafterunterlagen zu Gesellschaftsebenen. Prüfen Sie handelnde Person und Befugnis; bewahren Sie Beschluss, Vollmacht oder Mandat auf, das Kontoeröffnung und -führung festlegt.
Entscheidung über die Fortsetzung
Erfassen Sie geplante Tätigkeit und Finanzierung. Fordern Sie Investitions-, Darlehens- oder Handelsunterlagen zur Begründung der Zahlungen an. Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte CDD an und klären Sie Sanktionstreffer.
Artikel 7/3 erlaubt verzögerte Überprüfung nur bei geringem Risiko, normalem Geschäftsgang und den angegebenen Risikomanagementbedingungen. Artikel 7/8 verbietet eine Eröffnung bei unvollständiger CDD und verlangt die Prüfung einer Verdachtsmeldung; er regelt auch die Beendigung bestehender Beziehungen.
die Identität des Kunden und der wirtschaftlich Berechtigten vor oder während der Begründung einer Geschäftsbeziehung oder Kontoeröffnung überprüfen;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
CDD nach Artikel 7/6 aktualisieren
Halten Sie Eigentum, Befugnisse und Tätigkeit nach Artikel 7/6 aktuell und untersuchen Sie Transaktionen, die nicht zum erfassten Geschäft passen.